Забезпечення фінансової стійкості комерційних банків на основі підвищення рівня капіталізації

Abstract

Дисертаційне дослідження присвячене обґрунтуванню форм і методів забезпечення фінансової стійкості, стабільності та ефективної діяльності комерційних банків України на основі підвищення рівня капіталізації та рівня концентрації банківського капіталу.На основі узагальнення зарубіжного та вітчизняного досвіду управління ліквідністю, платоспроможністю та прибутковістю комерційних банків автором поглиблено економічний зміст і взаємозв'язок категорій "фінансова стійкість", "ліквідність" і "капіталізація", вдосконалено методики розрахунку окремих показників з урахуванням дії системи ризиків, схему збалансування динаміки активів і пасивів комерційних банків з метою управління структурою комерційного банку та підвищення рівня ефективності банківської діяльності, обґрунтовано механізм управління та розроблено матрицю режимів ліквідності комерційного банку залежно від рівня концентрації банківського капіталу, внесено пропозиції щодо формування оптимальної структури балансу.

Дістали подальшого розвитку методологічні та методичні засади організації страхування банківських депозитів, механізми забезпечення фінансової реструктуризації та фінансової стійкості комерційного банку, а також вдосконалено організаційно-економічну схему створення банківського холдингу на основі об'єднання різних організаційно-правових форм господарських структур, що функціонують на ринку банківських і фінансових послуг.

The dissertation researches the forms and methods of providing of financial stability and effective activity of the Ukrainian commercial banks on the basis of increasing of their capitalization level and level of the bank capital concentration.

On the basis of generalization of foreign experience of liquidity, solvency and profitability management in commercial banks the author determined the economic essence of the categories "financial stability", "liquidity" and "capitalization". The methods of calculation of different indices, which consider the system of risks, are improved. The scheme of balancing of dynamics of commercial banks assets and liabilities with the purpose to manage the structure of commercial bank and to increase the level of efficiency of the bank activity is made out. The management mechanism is grounded and the matrix of liquidity modes of commercial bank on the basis of the bank capital concentration level is proposed. The suggestions of making the optimal balance structure are made out.

The methodological and methodical essentials of insurance of bank deposits and the mechanisms of providing of the financial restructuring and financial stability of commercial bank are grounded. Also the organizational-economic scheme of creation of the bank holding is proposed.