Шахрайство з кредитними картками та способи виявлення: аналіз

Abstract

Шахрайство є одним з питань етики в секторі виготовлення кредитних карток. Цілями статті є визначення різних видів шахрайства з кредитними картками, розгляд альтернативних способів виявлення шахрайства, пропозиція, порівняння та аналіз нещодавно оприлюднених результатів розслідувань на предмет виявлення шахрайства з кредитними картками. У статті розглянуто загальні умови у сфері шахрайства з кредитними картками та виділено головні статистичні й кількісні дані. Залежно від виду шахрайства, з яким стикаються банки або компанії, що працюють з кредитними картками, можуть бути вжиті різні заходи. Стаття містить корисні пропозиції стосовно зниження витрат та часової ефективності. Важливість застосування методів, які тут розглядаються, полягає у зменшенні шахрайства з кредитними картками. Однак трапляються випадки, коли справжні замовники кредитних карток неправильно класифікуються як шахраї.

Fraud is one of the issues of ethics in the manufacturing sector credit cards. The objectives of the paper is to determine different types of credit card fraud, consideration of alternative ways to detect fraud proposal, comparison and analysis of recently published results of investigations to identify credit card fraud. The article discusses the general conditions in the area of credit fraud cards and highlighted the main statistical and quantitative data. Depending on the type of fraud faced by banks or companies that work with credit cards can be taken various measures. This article contains useful suggestions for reducing cost and time efficiency. The importance of application methods considered here, is to reduce credit card fraud. However, there are cases when real customers credit cards incorrectly classified as cheaters.