Сучасні інструменти боротьби з кібершахрайствами у банках

Abstract

Монографія складається із чотирьох частин. У першій частині «Концептуальні основи мінімізації операційних банківських ризиків в сфері інформаційної безпеки» викладено науковометодичний підхід до операційних ризиків, як складової інформаційної безпеки, з боку його моделювання та стандартизації. У другій частині «Аналіз та оцінка наслідків кібершахрайств у банках» зосереджено увагу на оцінці впливу макроекономічних факторів на формування схильності до шахрайства, моделювання збитків банків від їх залучення до шахрайських операцій. Третя частина «Математичне моделювання як інструмент попередження кібершахрайств у банках» базується на застосуванні інтелектуального аналізу, нечітких множин та динамічного моделювання для попередження кібершахрайств. У четвертій частині «Розробка комплексу автоматизованих превентивних заходів попередження шахрайств» наведено інформаційну модель та прототип автоматизованого модулю процесу виявлення шахрайських операцій з банківськими картками.

The monograph consists of four parts. The first part of the "Conceptual framework for minimizing operational banking risks in the field of information security" outlines a scientific and methodological approach to operational risks, as a component of information security, in terms of its modeling and standardization. The second part "Analysis and assessment of the consequences of cyber fraud in banks" focuses on assessing the impact of macroeconomic factors on the formation of propensity to fraud, modeling the losses of banks from their involvement in fraudulent transactions. The third part of "Mathematical modeling as a tool to prevent cyber fraud in banks" is based on the use of intelligent analysis, fuzzy sets and dynamic modeling to prevent cyber fraud. The fourth part "Development of a set of automated preventive measures to prevent fraud" provides an information model and a prototype of an automated module for the process of detecting fraudulent transactions with bank cards.