Please use this identifier to cite or link to this item: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/82605
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Розроблення моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій банком для протидії легалізації кримінальних доходів
Other Titles Development of a business process model for automated monitoring of financial operations by the bank to counter legalization of criminal income
Authors Lieonov, Serhii Viacheslavovych  
Kuzmenko, Olha Vitaliivna  
Koibichuk, Vitaliia Vasylivna  
Kushnerov, Oleksandr Serhiiovych  
ORCID http://orcid.org/0000-0001-5639-3008
http://orcid.org/0000-0001-8575-5725
http://orcid.org/0000-0002-3540-7922
http://orcid.org/0000-0001-8253-5698
Keywords бізнес-процес
економічні агенти
автоматизована інформаційна система моніторингу
банки
система протидії легалізації доходів
business process
economic agents
automated information monitoring system
banks
anti-money laundering system
Type Article
Date of Issue 2021
URI https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/82605
Publisher Сумський державний університет
License In Copyright
Citation Лєонов С. В., Кузьменко О. В., Койбічук В. В., Кушнерьов О. С. Розроблення моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій банком для протидії легалізації кримінальних доходів // Вісник Сумського державного університету. Серія Економіка. 2021. № 1. С. 9−16. DOI: 10.21272/1817-9215.2021.1-1
Abstract Реабілітація банківського сектору безпосередньо залежить від загального рівня довіри до них, через фінансові та нефінансові аспекти. Проте за останні 5 років значно розширилася кількість та типологія шахрайських дій, що наразі включають крадіжку персональних даних та встановлення контролю за рахунками жертв, кібератаки, шахрайство з безкартковими операціями та схеми з авторизацією пушплатежів. Системи управління ризиками шахрайства нового покоління повинні бути спроможні працювати в умовах постійної цифрової трансформації, виявляти нові, досі невідомі ризики шахрайських дій, використовувати переваги технологій та зменшувати витрати на забезпечення дотримання законодавства. У статті розроблено загальну архітектуру автоматизованої інформаційної системи фінансового моніторингу, що складається з 4 рівнів: внутрішній фінансовий моніторинг економічних агентів (рівень 1), банківський фінансовим моніторингом (Клієнт-банк – рівень 2), державний фінансовим моніторингом (рівень 3), правоохоронні й розвідувальні органи ( рівень 4). Крім того, розроблено модель із застосуванням програмного продукту Bizagi Studio та сучасної нотації BPMN 2.0 автоматизованого моніторингу бізнеспроцесу фінансових операцій через систему "Клієнт-Банк", що розкриває мету та тематику дослідження. Релевантні критерії перевірки змісту фінансових операцій складають 10 факторів, що є уніфікованими для різних економічних агентів та 13 перевірочних критеріїв, реалізованих безпосередньо на другому рівні перевірки у системі "Клієнт-Банк".
The general architecture of the automated information system of financial monitoring consisting of 4 levels is developed in the article: internal financial monitoring of economic agents (level 1), bank financial monitoring (Client-bank - level 2), state financial monitoring ( level 3), law enforcement and intelligence organs (level 4). The model was developed using the Bizagi Studio software product and modern BPMN 2.0 notation for automated monitoring of the business process of financial transactions through the "Client-Bank" system, which reveals the purpose and subject of the study. Relevant criteria for verifying the content of financial transactions are 10 factors unified for different economic agents and 13 verification criteria implemented directly at the second level of verification in the system "Client-Bank." The paper confirms that to implement an effective and efficient system of response to any alarming or suspicious actions related to financial transactions, it is necessary to use automated financial monitoring systems, conducting internal audits of economic agents' financial transactions to achieve quality monitoring in the "Client-Bank" system. This allows making the identification of potential threats with a high degree of probability. If there is a noncompliance with any of the verification criteria, the automated system of verification of financial transactions generates messages to the services of state financial monitoring, law enforcement, and intelligence agencies. The results of the developed business process models of the automatic system for internal monitoring of economic agents and the automatic business process monitoring of financial transactions by the bank can be implemented in the work of primary financial monitoring entities, directly, into the banks, credit unions, pawnshops, insurance companies, other financial institutions, and payment institutions and organizations.
Appears in Collections: Вісник Сумського державного університету. Економіка (2009-2024)

Views

Australia Australia
1
China China
1
Germany Germany
1
Indonesia Indonesia
1
Ireland Ireland
10916
Lithuania Lithuania
1
Netherlands Netherlands
104
Singapore Singapore
1
Sweden Sweden
1
Ukraine Ukraine
2197325
United Kingdom United Kingdom
141343
United States United States
13945806
Unknown Country Unknown Country
1

Downloads

China China
1
Germany Germany
83239
Indonesia Indonesia
1
Lithuania Lithuania
1
Singapore Singapore
368
Ukraine Ukraine
2197327
United Kingdom United Kingdom
1
United States United States
13945807

Files

File Size Format Downloads
Lyeonov_anti_money_laundering_system.pdf 598.39 kB Adobe PDF 16226745

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.