Легалізація кримінальних доходів у банку на основі моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій

Abstract

У дослідженні розроблено загальну архітектуру автоматизованої інформаційної системи фінансового моніторингу, що складається з 4 рівнів: внутрішній фінансовий моніторинг економічних агентів, банківський фінансовий моніторинг, державний фінансовий моніторинг, правоохоронні й розвідувальні органи. Модель розроблено із застосуванням програмного продукту Bizagi Studio та сучасної нотації BPMN 2.0 автоматизованого моніторингу бізнес-процесу фінансових операцій через систему «Клієнт-Банк». Релевантні критерії перевірки змісту фінансових операцій складають 10 факторів, що є уніфікованими для різних економічних агентів та 13 перевірочних критеріїв, реалізованих безпосередньо на другому рівні перевірки у системі «Клієнт-Банк».

В исследовании разработана общая архитектура автоматизированной информационной системы финансового мониторинга, состоящий из 4 уровней: внутренний финансовый мониторинг экономических агентов, банковский финансовый мониторинг, государственный финансовый мониторинг, правоохранительные и разведывательные органы. Модель разработана с применением программного продукта Bizagi Studio и современной нотации BPMN 2.0 автоматизированного мониторинга бизнес-процесса финансовых операций через систему «Клиент-Банк». Релевантные критерии проверки содержания финансовых операций составляют 10 факторов, являются унифицированными для различных экономических агентов и 13 проверочных критериев, реализованных непосредственно на втором уровне проверки в системе «Клиент-Банк».

The study developed the general architecture of the automated information system of financial monitoring, which consists of 4 levels: internal financial monitoring of economic agents, bank financial monitoring, public financial monitoring, law enforcement, and intelligence agencies. The model was developed using the Bizagi Studio software product and modern BPMN 2.0 notation of automated monitoring of financial transactions' business process through the "Client-Bank" system. Relevant criteria for verifying the content of financial transactions are 10 factors unified for different economic agents and 13 verification criteria implemented directly at the second level of verification in the system "Client-Bank."