Використання гравітаційного моделювання при оцінюванні ризику використання банків з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом

Abstract

На сьогоднішній день найважливішими питаннями, що турбують усе світове співтовариство, є розвиток економіки на всіх рівнях, глобалізація, забезпечення суспільного економічного добробуту. Та всі етапи такого розвитку постійно супроводжуються відповідними негативними процесам та явищами. Так як поряд із збільшення об’єму операцій, що проводяться через фінансові ринки, зростанням активів, грошових потоків, збільшення обсягів торгівельних процесів, у злочинців з’являється можливість здійснювати вільний обіг незаконних коштів. Отже, зростання злочинності, переміщення нелегальних грошей, розвиток тероризму наразі є найголовнішими питаннями для вирішення світовою спільнотою. Ці проблеми перетворились у глобальні загрози для всього фінансового світу, та, відповідно, економічної безпеки національної економіки.

На сегодняшний день важнейшими вопросами, которые волнуют все мировое сообщество, является развитие экономики на всех уровнях, глобализация, обеспечения общественного экономического благосостояния. И все этапы такого развития постоянно сопровождаются соответствующими негативными процессам и явлениями. Так как рядом по увеличению объема операций, проводимых через финансовые рынки, ростом активов, денежных потоков, увеличение объемов торговых процессов, у преступников появляется возможность осуществлять свободное обращение незаконных средств. Таким образом, рост преступности, перемещения нелегальных денег, развитие терроризма пока являются самыми главными вопросами для решения мировым сообществом. Эти проблемы превратились в глобальные угрозы для всего финансового мира, и, соответственно, экономической безопасности национальной экономики.

Today, the most important issues of concern to the entire world community are the development of the economy at all levels, globalization, ensuring social and economic well-being. But all stages of such development are constantly accompanied by relevant negative processes and phenomena. Because along with the increase in the volume of transactions conducted through financial markets, the growth of assets, cash flows, increase in the volume of trade processes, criminals have the opportunity to freely circulate illicit funds. Thus, the growth of crime, the movement of illegal money, and the development of terrorism are currently the most important issues for the world community to address. These problems have become global threats to the entire financial world and, consequently, to the economic security of the national economy.