Сплайн-моделювання взаємозалежності кібершахрайств, фінансових правопорушень та легалізації кримінальних доходів України

Abstract

Формування високого рівня конкурентного середовища на національному фінансовому ринку вимагає від його учасників та держави створення умов для зародження та подальшого розвитку різного роду інновацій. При чому цифровізацію економіки визначено як один з пріоритетних інноваційних напрямів розвитку України. Ускладнення та розвиток новітніх інформаційних технологій призводить до виникнення нових методів та підходів здійснення економічної та фінансової діяльності. Але попри значний корисний ефект від діджиталізації, створюються також сприятливі умови для злочинців. Стає простіше відмивати доходи, проводити шахрайства з фінансовими інструментами та з’являються нові можливості для кіберзлочинців. Дані процеси спонукають до детального аналізу детермінант злочинної діяльності, яка має найбільший вплив на економіку.

Формирование высокого уровня конкурентной среды на национальном финансовом рынке требует от его участников и государства создание условий для зарождения и дальнейшего развития различного рода инноваций. Причем цифровизацию экономики определено как одно из приоритетных инновационных направлений развития Украины. Осложнения и развитие новейших информационных технологий приводит к возникновению новых методов и подходов осуществления экономической и финансовой деятельности. Но несмотря на значительный положительный эффект от диджитализации, создаются также благоприятные условия для преступников. Становится проще отмывать доходы, проводить мошенничества с финансовыми инструментами и появляются новые возможности для киберпреступников. Данные процессы побуждают к детальному анализу детерминант преступной деятельности, имеет наибольшее влияние на экономику.

The formation of a high level of competitive environment in the national financial market requires its participants and the state to create conditions for the emergence and further development of various innovations. Moreover, the digitalization of the economy is identified as one of the priority innovative areas of development of Ukraine. The complexity and development of new information technologies lead to the emergence of new methods and approaches to economic and financial activities. But despite the significant beneficial effects of digitalization, favourable conditions are also created for criminals. It is becoming easier to launder money, commit fraud with financial instruments and create new opportunities for cybercriminals. These processes lead to a detailed analysis of the determinants of criminal activity that has the greatest impact on the economy.