Please use this identifier to cite or link to this item:
https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/84726
Or use following links to share this resource in social networks:
Tweet
Recommend this item
Title | Banking in digital age: efficiency of anti-money laundering system |
Other Titles |
Банкінг в епоху діджиталізації: ефективність системи протидії легалізації кримінальних доходів |
Authors |
Lieonov, Serhii Viacheslavovych
Vasylieva, Tetiana Anatoliivna Mynenko, Serhii Volodymyrovych Dotsenko, T. |
ORCID |
http://orcid.org/0000-0001-5639-3008 http://orcid.org/0000-0003-0635-7978 http://orcid.org/0000-0003-3998-9031 |
Keywords |
bank countering the legalization of criminal proceeds utility function of Stone-Geary Cobb-Douglas function effectiveness of combating the legalization of criminal proceeds digitalization of the economy банк протидія легалізації кримінальних доходів функція корисності Стоуна — Гірі функція Кобба — Дугласа ефективність протидії легалізації кримінальних доходів діджиталізація економіки |
Type | Article |
Date of Issue | 2021 |
URI | https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/84726 |
Publisher | Banking University |
License | Creative Commons Attribution 4.0 International License |
Citation | Lieonov, S., Vasilyeva, T., Mynenko, S., & Dotsenko, T. (2021). BANKING IN DIGITAL AGE: EFFICIENCY OF АNTI-MONEY LAUNDERING SYSTEM. Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice, 2(37), 4–13. https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i37.229678 |
Abstract |
The article is devoted to the problems of the development of a system for combating the legalization of income obtained illegally in the context of digitalization of banking activities. The concept of the effectiveness of the anti-money laundering system was considered. The expediency of using the utility approach for modeling the effectiveness of the system for combating money laundering has been determined. The indicator of the effectiveness of the system of combating money laundering was chosen as the share of indictments sent to the court in the total number of criminal offenses for which pre-trial investigation was carried out in the corresponding period. The first alternative of choice — the focus on the development of identifying suspicious financial transactions is characterized by the indicator Share of criminal offenses for which pre-trial investigation was carried out per one transaction report submitted to the State Financial Monitoring Service. The second alternative of choice — the development of innovative technologies, is characterized by the indicator of the Level of digitalization of the economy. The input data are the indicators on the crime rate in Ukraine, the work of the pre-trial investigation bodies, obtained from the State Financial Monitoring Service of Ukraine, the General Prosecutor's Office of Ukraine and the State Statistics Service of Ukraine, suspicious financial transactions and the number of Internet subscribers. On the basis of the calculated autocorrelation coefficients of zero differences and determination of their statistical significance, a nonlinear function of the relationship between mictoramas was selected. Using the Stone-Geary utility function, which for the selected input data took the form of a Cobb-Douglas power function, the degree of response of alternative approaches to improving the effectiveness of the system of combating criminal proceeds was determined. The degree of digitalization of the economy has a high level of elasticity. Therefore, to increase the effectiveness of the system of combating money laundering, it is necessary to develop innovative information technologies in the field of FinTech. Присвячено проблемам розвитку системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, в умовах цифровізації банківської діяльності. Розглянуто поняття ефективності системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. Визначено доцільність застосування підходу корисності для моделювання ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів. Показником ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів було обрано частку направлених до суду обвинувальних актів у загальній кількості кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування у відповідний період. Першу альтернативу вибору — фокус на розвиток виявлення підозрілих фінансових операцій характеризує показник частки кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування, яка припадає на одне повідомлення про операцію, що було передане до Державної служби фінансового моніторингу. Другу альтернативу вибору — розвиток інноваційних технологій, характеризує показник Рівня діджиталізації економіки. Вхідними даними виступають отримані від Державної служби фінансового моніторингу України, Генеральної прокуратури України і Державної служби статистики України показники про рівень злочинності в Україні, роботу органів досудового розслідування, виявлені підозрілі фінансові операції та кількість абонентів мережі «Інтернет». На основі розрахованих коефіцієнтів автокореляції нульових різниць і визначенні їхньої статистичної значущості було обрано нелінійну функцію залежності між мікторами. За допомогою функції корисності Стоуна — Гірі, яка для обраних вхідних даних набула форми степеневої функції Кобба — Дугласа, було визначено ступінь реакції альтернативних підходів до підвищення ефективності системи протидії кримінальних доходів. Високий рівень еластичності має ступінь діджиталізації економіки. Тому для підвищення ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів потрібно розвивати інноваційні інформаційні технології у сфері FinTech. |
Appears in Collections: |
Наукові видання (ННІ БіЕМ) |
Views
Australia
1
Austria
567429616
China
1754894744
Colombia
1
Cyprus
-46184460
Czechia
1
Estonia
1
France
1
Germany
316069038
Greece
366706
Hungary
109006
India
-46184466
Indonesia
1
Iran
-46184465
Iraq
1
Ireland
307425816
Israel
1
Italy
1686780138
Kenya
246188838
Lithuania
158472293
Luxembourg
1
Malaysia
-46184470
Mauritius
1
Mongolia
1
Morocco
1
Netherlands
2363
Norway
129184
Pakistan
1
Philippines
1
Poland
1
Portugal
1139641152
Romania
1
Singapore
1
Spain
1
Sweden
75605
Switzerland
1612867705
Taiwan
1
Trinidad & Tobago
3149098
Ukraine
39435
United Kingdom
-997668397
United States
-1662352534
Unknown Country
654193189
Vietnam
201735
Zimbabwe
1
Downloads
Australia
1
China
-1295923111
Colombia
1
Cyprus
1
Egypt
1
Finland
1
France
1
Germany
1476429856
Hungary
1
Indonesia
1
Iran
-46184471
Iraq
1
Italy
1
Kenya
132089
Lithuania
158472294
Luxembourg
1
Malaysia
1
Mauritius
1
Mongolia
8511
Morocco
1
South Africa
1
Spain
1
Sri Lanka
1
Sweden
1
Turkey
1
Ukraine
887519410
United Arab Emirates
1
United Kingdom
101876
United States
-1662352535
Unknown Country
654193190
Vietnam
1
Files
File | Size | Format | Downloads |
---|---|---|---|
Lieonov_et.al_Banking_digital_age_2021.pdf | 358.64 kB | Adobe PDF | 172397130 |
Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.