Оцінка рівня ризику участі банків у нелегальних схемах

Abstract

У роботі досліджено типові схеми нелегальних операцій за участю банків, систему управління ризиком участі банків у нелегальних схемах, а також національний та міжнародний досвід боротьби з нелегальними схемами у банківському секторі. Здійснено аналіз ступеня ризику участі банківського сектору у нелегальних схемах, а також, відповідно до існуючих методик оцінки ризику, запропоновано розрахунок інтегрального показника, що характеризує рівень ризику участі банків у нелегальних схемах

В работе исследованы типовые схемы нелегальных операций с участием банков, систему управления риском участия банков в нелегальных схемах, а также национальный и международный опыт борьбы с нелегальными схемами в банковском секторе. Осуществлен анализ степени риска участия банковского сектора в нелегальных схемах, а также, согласно существующих методик оценки риска, предложено расчет интегрального показателя, характеризующего уровень риска участия банков в нелегальных схемах

The paper examines typical schemes of illegal transactions involving banks, the risk management system of banks' participation in illegal schemes, as well as national and international experience in combating illegal schemes in the banking sector. The degree of risk of the banking sector's participation in illegal schemes is analyzed, and, in accordance with the existing methods of risk assessment, the calculation of an integrated indicator characterizing the level of risk of banks' participation in illegal schemes is proposed.