Please use this identifier to cite or link to this item: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/85390
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Development of databases structure of internal economic agents financial monitoring
Other Titles Розроблення структури баз даних внутрішнього фінансового моніторингу економічних агентів
Authors Kuzmenko, Olha Vitaliivna  
Dotsenko, T.
Koibichuk, Vitaliia Vasylivna  
ORCID http://orcid.org/0000-0001-8575-5725
http://orcid.org/0000-0002-3540-7922
Keywords economic agents
financial monitoring
structural scheme of the database
normative and reference information of internal securement
економічні агенти
фінансовий моніторинг
структурна схема бази даних
нормативно-довідкова інформація внутрішнього забезпечення
Type Article
Date of Issue 2021
URI https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/85390
Publisher University of Banking of the National Bank of Ukraine
License Creative Commons Attribution 4.0 International License
Citation Kuzmenko, O., Dotsenko, T., & Koibichuk, V. (2021). Development of databases structure of internal economic agents financial monitoring. Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice, 3(38), 204–213. https://doi.org/10.18371/fcaptp.v3i38.237448
Abstract The article presents the results of developing the structure of databases of internal financial monitoring of economic agents in the form of a data scheme taking into account the entities, their attributes, key fields, and relationships, as well as the structure of units of regulatory information required for basic monitoring procedures based on internal and external sources. The block diagram of the financial monitoring databases, formed in the modern BPMN 2.0 notation using the Bizagi Studio software product on the basis of internal normative and reference documents, consists of tables containing information on: the client's financial monitoring questionnaire; list of risky clients according to the system of economic agent; the list of clients for which there are court rulings and financial transactions which may contain signs of risk; list of PEP clients of the economic agent; list of clients for which there is a share of state ownership (PSP); list of prohibited industries; reference books (type of financial transactions; features of financial transactions of mandatory financial monitoring; features of financial transactions of internal financial monitoring; identity document; type of subject of primary financial monitoring; type of notification; legal status of transaction participant; type of person who related to the financial transaction; the presence of permission to provide information; signs of financial transaction; regions of Ukraine); directory of risk criteria; clients with FATCA status. The scheme of the structure of databases of internal financial monitoring of economic agents using normative and reference information on the basis of external sources is presented by tables containing information on: legal entities, natural persons-entrepreneurs, public formations, public associations, notaries, lawyers of Ukraine; the list of persons related to terrorism and international sanctions, formed by the State Financial Monitoring Service of Ukraine; list of public figures and members of their families; sanctions lists (National Security and Defense Council of Ukraine; Ministry of Economic Development and Trade of Ukraine; OFAC SDN List — US sanctions list; worldwide sanctions lists; EU sanctions lists); lists of high-risk countries (aggressor state, countries with strategic shortcomings, countries with hostilities, list of the European Commission for countries with weak APC / FT regime, countries with high levels of corruption, self-proclaimed countries, countries with high risk of FT, offshore countries); The First All-Ukrainian Bureau of Credit Histories, which describes the credit history, credit risks of individuals and legal entities in Ukraine (PVBKI); International Bureau of Credit Histories, which describes the credit history of individuals and legal entities of clients of Ukrainian economic agents (MBKI); list of dual-use goods; list of persons with OSH; AntiFraud HUB — information about fraudsters; register of bankruptcies; register of debtors; register of court decisions; database of invalid documents; list of persons hiding from the authorities; register of EP payers; registers of encumbrances on movable and immovable property; data on securities; lustration register; register of arbitration trustees; corruption register; bases of Ukrainian organizations; information on foreign companies. Integrated use of the developed databases based on the proposed schemes will improve the procedures for financial monitoring by economic agents and solve several current problems.
Наведено результати розроблення структури баз даних внутрішнього фінансового моніторингу економічних агентів у формі схеми даних з урахуванням сутностей, їхніх атрибутів, ключових полів і взаємозв’язків, а також структури одиниць нормативно-довідкової інформації, необхідної для організації основних процедур моніторингу на підґрунті внутрішніх і зовнішніх джерел. Структурна схема баз даних фінансового моніторингу, сформована в сучасній нотації BPMN 2.0 із використанням програмного продукту BizagiStudio на основі внутрішніх нормативно-довідкових документів, складається з таблиць, що містить інформацію: про анкету фінансового моніторингу клієнта; перелік ризикових клієнтів у системі економічного агента; перелік клієнтів, щодо яких наявні Ухвали суду та фінансові операції яких можуть містити ознаки ризикових; перелік ПЕП клієнтів економічного агента; перелік клієнтів, щодо яких наявна частка державної власності (ЧДВ); перелік заборонених галузей; довідники кодів (виду фінансових транзакцій; ознаки фінансових трансакцій обов’язкового фінансового моніторингу; ознаки фінансових трансакцій внутрішнього фінансового моніторингу; документа, що засвідчує особу; виду суб’єкта первинного фінансового моніторингу; виду повідомлення; юридичного статусу учасника трансакції; типу особи, що пов’язана з фінансовою трансакцією; наявності дозволу на подання відомостей; ознаки реалізації фінансової транзакції; областей України); довідник критеріїв ризику; клієнти з FATCA-статусом. Схему структури баз даних внутрішнього фінансового моніторингу економічних агентів з використанням нормативно-довідкової інформації на основі зовнішніх джерел представлено таблицями, що містять інформацію: про юридичних осіб, фізичних осіб —підприємців, громадські формування, громадські об’єднання, нотаріусів, адвокатів України; переліку осіб, пов’язаних із тероризмом і міжнародними санкціями, що формується Державною службою фінансового моніторингу України; перелік публічних діячів і членів їхніх сімей; санкційні списки (Ради національної безпеки і оборони України; Міністерства економічного розвитку і торгівлі України; OFAC SDN List — санкційний список США; санкційні списки всього світу; санкційні списки ЄС); списки ризикових країн (держава-агресор, держави зі стратегічними недоліками, країни з воєнними діями, список Європейської комісії щодо країн зі слабким режимом ПВК / ФТ, країни з підвищеним рівнем корупції, самопроголошені країни, країни з підвищеним ризиком ФТ, держави — офшорні зони); Перше Всеукраїнське бюро кредитних історій, що описує кредитну історію, кредитні ризики фізичних та юридичних осіб в Україні (ПВБКІ); Міжнародне бюро кредитних історій, що описує кредитну історію фізичних та юридичних осіб — клієнтів українських економічних агентів (МБКІ); перелік товарів подвійного використання; перелік осіб з ЧДВ; AntiFraud HUB — відомості про шахраїв; реєстр банкрутів; реєстр боржників; реєстр судових рішень; база недійсних документів; перелік осіб, які переховуються від органів влади; реєстр платників ЄП; реєстри обтяжень рухомого і нерухомого майна; дані про цінні папери; реєстр щодо люстрації; реєстр арбітражних керуючих; корупційний реєстр; бази українських організацій; інформація щодо іноземних компаній. Комплексне використання розроблених баз даних на основі запропонованих схем дозволить удосконалити процедури проведення фінансового моніторингу економічними агентами і розв’яти низку сьогоденних проблем.
Appears in Collections: Наукові видання (ННІ БіЕМ)

Views

China China
1
France France
1
Germany Germany
652702
Ireland Ireland
652701
Lithuania Lithuania
1
Netherlands Netherlands
316
Philippines Philippines
6377387
Singapore Singapore
161479060
Sweden Sweden
1
Turkey Turkey
1
Uganda Uganda
1
Ukraine Ukraine
33385199
United Kingdom United Kingdom
6377383
United States United States
370407301
Unknown Country Unknown Country
579335540
Vietnam Vietnam
3483

Downloads

China China
1
Finland Finland
379239
Germany Germany
1
Iran Iran
1
Lithuania Lithuania
3378310
Philippines Philippines
1
Poland Poland
1
Singapore Singapore
1270
Spain Spain
1
Uganda Uganda
8076
Ukraine Ukraine
66580700
United Kingdom United Kingdom
1
United States United States
161479059
Vietnam Vietnam
1

Files

File Size Format Downloads
Kuzmenko_et.al_Development_of_databases_2021.pdf 464.08 kB Adobe PDF 231826662

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.