Оцінювання ризику легалізації кримінальних доходів при здійсненні фінансових операцій на основі нечіткої логіки

Abstract

Банки є ключовими суб’єктами первинного фінансового моніторингу в Україні, тому інтелектуалізація процесів фінансового моніторингу в банківському секторі являється пріоритетним напрямом наукових досліджень. При здійсненні банком фінансового моніторингу використовуються визначені банком індикатори підозрілості фінансових операцій, що переважно мають якісний характер (2020). Потужним інструментарієм прийняття рішень на основі такої інформації є апарат нечіткої логіки, який ґрунтується на обробці лінгвістичної інформації та часто застосовується при дослідженні соціально-економічних систем (Малярець & Койбічук, 2014).

Banks are the key subjects of primary financial monitoring in Ukraine, therefore the intellectualization of financial monitoring processes in the banking sector is a priority area of ​​scientific research. When carrying out financial monitoring by the bank, indicators of the suspiciousness of financial transactions determined by the bank are used, which are mostly of a qualitative nature (2020). A powerful decision-making tool based on such information is the fuzzy logic apparatus, which is based on the processing of linguistic information and is often used in the study of socio-economic systems (Malyarets & Koibichuk, 2014).