Національна безпека через конвергенцію систем фінансового моніторингу та кібербезпеки: інтелектуальне моделювання механізмів регулювання фінансового ринку

Abstract

Об’єкт дослідження – система економічних відносин, що виникають між суб’єктами господарювання та регуляторами фінансового ринку, що виникають в процесі комплексного застосування засобів фінансового моніторингу та боротьби із кіберзлочинністю. Мета роботи – розвиток методології та міждисциплінарного методичного інструментарію протидії легалізації кримінальних доходів та кібершахрайствам, що дозволить напрацювати принципово нові, засновані на концептах поведінкової економіки та відокремлені від людського фактору, інтелектуальні алгоритмізовані регуляторні механізми, які уможливлять комплексне забезпечення економічної, фінансової та інформаційної складових національної безпеки держави, а також захисту прав споживачів фінансових послуг. Методи дослідження: фундаментальні положення економічної теорії, макро- і мікроекономіки, теорії стратегічного управління, державного регулювання економіки, економіко-математичного моделювання. Інформаційно-фактологічна база дослідження: наукові праці вітчизняних та зарубіжних фахівців, Інтернет сайти з офіційно доступною статистикою макро-показників, показників щодо трендів кібератак. В роботі проведено базовий, статистичний, кореляційний, декомпозиційний аналіз часових рядів; побудовано об’єднані регресії, регресії з детермінованими індивідуальними і випадковими ефектами, рекурентну нейронну мережу Long Short-Term Memory для прогнозування трьох видів кібератак; виконано аналіз поняття "протидія легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом" в умовах діджиталізації суспільства; здійснено оцінку ризику конвергенції системи протидії відмивання грошей та кібербезпеки; побудовано нейромережеву модель потенційної конвергенції системи кібербезпеки та протидії легалізації кримінальним доходам; сформовано кіберпрофілі жертв на основі гендерного аналізу; розроблено кіберпрофілі сучасних фінансових кіберзлочинів на основі кластерного аналізу; розроблено алгоритми розпізнавання поведінки кіберзлочинців на основі методів інтелектуального аналізу; розроблено моделі прогнозування кібершахрайських атак на комп’ютерні системи, мережеву та хмарну інфраструктуру фінансової установи; ударно-хвильові моделі впливу кібершахрайських атак на рівень фінансової безпеки.