Вплив діджиталізації на розвиток фінансових злочинів: економічні та безпекові ефекти

Abstract

Метою роботи є вивчення теоретичних аспектів взаємодії між діджиталізацією та фінансовими злочинами, а також аналіз впливу цифрових технологій на виникнення, розвиток та протидію фінансовим правопорушенням. Відповідно до поставлених задач було досліджено поняття фінансових злочинів та цифровізації; проведено аналіз наукових досліджень у сфері фінансових злочинів та застосуванні технологій для їх запобіганню, аналіз сучасного стану цифрового розвитку в Україні та світі; сформовано методологію дослідження, запропоновано та описано масив вхідних даних; змодельовано та спроектовано результати функціональної залежності між ризиком виникнення фінансових злочинів та цифровізацією. В результаті було проведено кластерний аналіз та побудовано чотири однофакторних регресійних моделі на основі даних, що охоплюють 134 країни.

This study aims to explore the theoretical aspects of digitalization and financial crimes, as well as the relationship between them, with a particular focus on the impact of digital technologies on the emergence, evolution, and prevention of financial offenses. To achieve this, the research analyzes key concepts related to financial crimes and digitalization. It reviews relevant scientific literature regarding the use of technology in crime prevention, assesses the current state of digital development in Ukraine and globally, and outlines the research methodology. Using data from 134 countries, the study employs cluster analysis and constructs four single-factor regression models to illustrate the functional relationship between the risk of financial crimes and digitalization.