Cryptocurrency fraud: analysis of existing schemes and their impact on the country's financial system

Abstract

Шахрайство з криптовалютами становить значну загрозу для національних фінансових систем, спричиняючи втрати інвесторів, зниження довіри населення та макроекономічну нестабільність. Основними факторами, що сприяють шахрайству, є слабка регуляторна база, технологічна складність та анонімність транзакцій. До поширених шахрайських схем належать фінансові піраміди, шахрайство з ICO, фейкові біржі та гаманці, криптоджекінг і маніпулювання ринком на децентралізованих платформах. Реальні кейси, пов'язані з використанням DeFi-експлойтів та відмиванням коштів через ланцюжки, демонструють масштаб і витонченість таких операцій. Ефективні заходи протидії вимагають скоординованих дій регуляторних органів та підвищення обізнаності користувачів. Інструменти децентралізованого управління, такі як ті, що впроваджує MakerDAO, пропонують перспективні стратегії для підвищення прозорості та підзвітності в криптовалютній екосистемі.

Cryptocurrency fraud poses a significant threat to national financial systems, contributing to investor losses, reduced public trust, and macroeconomic instability. Key factors facilitating fraud include weak regulatory frameworks, technological complexity, and the anonymity of transactions. Common fraudulent schemes include Ponzi structures, ICO scams, fake exchanges and wallets, cryptojacking, and market manipulation on decentralized platforms. Real-world cases involving DeFi exploits and cross-chain laundering demonstrate the scale and sophistication of such operations. Effective countermeasures require coordinated regulatory responses and increased awareness among users. Decentralized governance tools, such as those implemented by MakerDAO, offer promising strategies for enhancing transparency and accountability in the cryptocurrency ecosystem.