Боротьба німецьких банків з відмиванням грошей – результати емпіричного дослідження

Abstract

Протягом останніх десятиліть відмивання грошей стало серйозною проблемою, яка загрожує цілісності світової фінансової системи. Вона вимагає екстенсивних та ефективних заходів антилегалізації (AML). Банки відіграють дуже важливу роль у боротьбі з відмиванням грошей, оскільки вони функціонують саме там, де особи, які займаються відмиванням грошей, вводять свої прибутки у фінансову систему. Однак даних стосовно заходів AML не достатньо. У статті представлено результати опитування працівників багатьох фінансових установ щодо заходів антилегалізації. Оскільки фінансові заклади мають нести витрати по боротьбі з відмиванням грошей, проаналізовано поточні витрати на AML та їх очікуване зростання, а також банківські засоби покриття витрат шляхом аутсорсингу заходів AML. Більш того, німецькі органи з банківського нагляду закликають банки застосовувати комп’ютерні системи, щоб автоматично виявляти підозрілі операції. Отже, у статті також проаналізовано використання комп’ютерних дослідницьких систем у фінансовому секторі та розрізнено системи, засновані на системі правил, та самонавчальні дослідницькі системи. Виявлено, що комп’ютерні дослідницькі системи мають удосконалюватись, щоб попередити неналежне використання фінансових закладів відмивальниками грошей. The article observes the struggle of German banks with money laundering. The current expenses on AML and their expected growth and means of bank to pay them are analyzed. The author gives the information about using computer research systems in financial sector.