Наукові видання (ННІ БТ)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/48925
Browse
7 results
Search Results
Item Розробка інтерфейсів автоматизованого модулю фінансового моніторингу(Інвестиції: практика та досвід, 2020) Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Яровенко, Ганна Миколаївна; Яровенко, Анна Николаевна; Yarovenko, Hanna Mykolaivna; Бойко, Антон Олександрович; Бойко, Антон Александрович; Boiko, Anton Oleksandrovych; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychСтаттю присвячено актуальному питанню боротьби з відмиванням коштів, отриманих нелегальним шляхом або в результаті фінансування тероризму. Дієвим інструментом боротьби виступає фінансовий моніторинг, який забезпечується на рівні економічного агента та на державному рівні. Авторами було зазначено, що для підвищення ефективності системи фінансового моніторингу є нагальна потреба в його автоматизації. З цією метою було розроблено UML-діаграми, які моделюють процес комунікації між користувачами системи та автоматизованою інформаційною системою. В роботі представлено діаграму взаємодії користувачів через інтерфейс системи у процесі здійснення внутрішнього фінансового моніторингу економічними агентами та діаграму взаємодії користувачів через інтерфейс системи у процесі здійснення фінансового моніторингу банком. Це дозволило розробити з використанням програмного забезпечення Bizagi Studio прототип користувацького інтерфейсу, який автоматично на основі бізнес-правил виводить результати фінансового моніторингу для працівника, що здійснює внутрішній моніторинг економічного агенту, та користувацький інтерфейс із результатами фінансового моніторингу для банківського працівника. Діаграми також показують, як відбуватиметься взаємодія між економічним агентом та Державним фінансовим моніторингом, що враховано в користувацькому інтерфейсі. Представлені в роботі розробки враховують можливості перевірки операцій за багатьма критеріями, інтеграції з різними інформаційними системами, здійснення постійних перевірок, урахування норм законодавства, використання бізнес-правил та бізнес-логіки. Їх практична реалізація сприятиме незалежності процесу моніторингу від дій користувача та більш ефективному виявленню операцій, за якими існує ризик відмивання грошей.Item The risk of money laundering: overview through the operations of insurance companies(Sumy State University, 2020) Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Миненко, Сергій Володимирович; Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Люльов, Олексій Валентинович; Люлев, Алексей Валентинович; Liulov, Oleksii Valentynovych; Грек, К.; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychThe expandance of global integration processes in the world economy in recent years has created favorable conditions for criminal structures for money laundering. This issue became extremely acute on the background of the growing size of the shadow economy in Ukraine. Nowadays, scientists mostly pay attention to the using of banking operations to money laundering. Instead, very small attention is paid to money laundering through insurance companies. Therefore, it is important to identify and describe the risk of money laundering through the operations of insurance companiesItem Blockchain technology in bank’s anti-money laundering(Azerbaijan State University of Economics (UNEC), 2020) Керімов, А.; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii Volodymyrovych; Койбічук, Віталія Василівна; Койбичук, Виталия Васильевна; Koibichuk, Vitaliia VasylivnaНадзвичайно важливим та актуальним питанням сьогодні є дослідження впровадження інноваційної технології блокчейну у галузі фінансів, електронної комерції, банківського сектору як найефективнішого інструменту забезпечення захисту, збереження конфіденційної інформації, а також анонімності учасників транзакцій. У статті описано використання технології блокчейну фінансовими установами. Визначено основні особливості використання технології блокчейн, наведено переваги та недоліки блокчейну. Стаття досліджує характер загроз, які виникають під час переказу, зберігання та використання цифрових валют для боротьби з відмиванням грошей. Застосування технології блокчейну в банку як інтегрованої системи протидії відмиванню грошей є виправданим, щоб мінімізувати негативний вплив цього явища. Для ефективної протидії легалізації незаконного доходу в банку автори рекомендують використовувати триступеневий підхід до побудови системи протидії відмиванню грошей. Він складається з ідентифікації клієнта на основі алгоритму консенсусу блокчейну, блокування транзакцій з ризиком боротьби з відмиванням грошей, які визначаються міжнародними та національними регуляторами у сфері боротьби з відмиванням грошей, а також моніторингу транзакцій за допомогою алгоритмів оцінки ризиків інтелектуальних транзакцій з використання метаданих транзакцій та підтримка повної інформації про користувачів. Запропоновано блок-схему алгоритму проведення операцій у банку через систему на основі технології блокчейну з можливим підключенням до мережі зовнішнього регулятора у сфері протидії відмиванню грошей.Item The blockchain technologies in public administration(Sumy State University, 2020) Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii Volodymyrovych; Койбічук, Віталія Василівна; Койбичук, Виталия Васильевна; Koibichuk, Vitaliia VasylivnaВ роботі розглядаються особливості та можливості використання технології блокчейну в державному управлінні. Обґрунтовано доцільність використання інноваційної технології обміну даними у сферах державного державного управління з метою ідентифікації особи, підтримки виборчої кампанії, діяльності податкової інспекції, нотаріального посвідчення документівItem Money Laundering Risk in Developing and Transitive Economies: Analysis of Cyclic Component of Time Series(Vilnius Gediminas Technical University, 2019) Levchenko, V.P.; Бойко, Антон Олександрович; Бойко, Антон Александрович; Boiko, Anton Oleksandrovych; Боженко, Вікторія Володимирівна; Боженко, Виктория Владимировна; Bozhenko, Viktoriia Volodymyrivna; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychМетою статтті є розробка теоретичної основи та методологічного забезпечення для моделювання циклічної складової ризику відмивання грошей. Для виділення циклічної складової використано методи кореляційного та регресійного аналізу У свою чергу, аналіз гармоніки Фур'є дозволяє вказати циклічну складову. Крім того, ми провели декомпозицію часових рядів, проаналізувавши його мінливість та стійкість за допомогою показника Херста. У статті визначено піки, спади та тривалість циклів відмивання грошей у розвинених та перехідних економіках та встановили можливість прогнозування цього процесу в середньостроковій перспективі.Item Оцінювання рівня втрат державного бюджету від незаконних дій економічних агентів(Фінансові дослідження, 2018) Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Бойко, Антон Олександрович; Бойко, Антон Александрович; Boiko, Anton Oleksandrovych; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii Volodymyrovych; Ревенко, А.В.Авторами статті обґрунтовано, що втрати державного бюджету від незаконних дій економічних агентів відбуваються саме через тіньові та корупційні схеми. У статті проаналізовано основні джерела втрат державного бюджету від незаконних дій економічних агентів. Проведено аналіз методів (електричний метод, метод «витрати населення – роздрібний товарооборот», фінансовий метод, монетарний метод) оцінювання рівня тіньової економіки із зазначенням основних переваг та недоліків їх застосування на практиці. Проаналізовано рівень тіньової економіки в Україні з використанням різних методик до його розрахунку.Item Інформаційна система фінансового моніторингу: особливості розробки та реалізації в сучасних умовах протидії легалізації кримінальних доходів(видавництво "Ярославна", 2019) Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Бойко, Антон Олександрович; Бойко, Антон Александрович; Boiko, Anton Oleksandrovych; Яровенко, Ганна Миколаївна; Яровенко, Анна Николаевна; Yarovenko, Hanna Mykolaivna; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychМонографія складається із трьох частин. У першій частині «Математичне підґрунтя реформування національної системи фінансового моніторингу на основі інтелектуального аналізу даних» викладено науково-методичний підхід до цінювання ризику використання фінансовими установами коштів, отриманих незаконним шляхом, з використанням засад економіко-математичного моделювання нейронних мереж, здійснено кластерний та біфуркаційний аналіз ризиків участі фінансових установ в протидії легалізації коштів та гравітаційне моделювання ризику легалізації кримінальних доходів. У другій частині «Розробка прототипу інформаційної системи фінансового моніторингу» зосереджено увагу на розробці бізнес-моделей основних процесів фінансового моніторингу суб’єктів первинного моніторингу, алгоритмів автоматизованого фінансового моніторингу, структури бази даних та інтерфейсів прототипу інформаційної системи фінансового моніторингу. У третій частині розкривається методологічне підґрунтя реформування національної системи фінансового моніторингу