Наукові видання (ННІ БТ)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/48925
Browse
83 results
Search Results
Item Capital market: effects for the financial security of a country (the case of Ukraine)(Studies of Socio-Economics and Humanities, 2012) Кубах, Тетяна Григорівна; Кубах, Татьяна Григорьевна; Kubakh, Tetiana Hryhorivna; Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna OleksandrivnaФінансова криза глобалізації кардинально змінила український ринок капіталу, викликаючи занепокоєння щодо його залежності від тенденцій на міжнародних ринках та створюючи додаткові ризики для фінансової безпеки України. Дослідження присвячене впливу ринку капіталу на фінансову безпеку України. Визначено механізми та наслідки впливу ринку капіталу на фінансову безпеку та економічний розвиток України.Item Financial risks of the stock market: opportunities and specifics of their insurance(Business Perspectives, 2019) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бондаренко, Євгенія Костянтинівна; Бондаренко, Евгения Константиновна; Bondarenko, Yevheniia Kostiantynivna; Балацький, Євген Олегович; Балацкий, Евгений Олегович; Balatskyi, Yevhen OlehovychУкраїнський фондовий ринок оцінюється як ринок, що розвивається, який характеризується високою прибутковістю та вищим рівнем ризику порівняно з розвиненими економіками. Операції з цінними паперами на українському фондовому ринку супроводжуються стабільною невизначеністю. Більше того, страхування є найефективнішим способом зменшення фінансових ризиків та їх негативних наслідків. Враховуючи поточну економічну та політичну нестабільність, страхування фінансових ризиків може забезпечити економічні показники діяльності суб’єктів господарювання та стимулювати їх подальший економічний розвиток. Страхування фінансового ризику за своєю суттю є страхуванням відповідальності, але його умови часто включаються до страхування майна. Цей страховий сектор має значні можливості, які вимагають активації нових страхових продуктів, які зможуть захистити індивідуальних та інституційних інвесторів. Страхування та фондовий ринок є прямими конкурентами за обмежені ресурси інвесторів, включаючи стратегічні джерела, такі як тимчасово вільні фонди інституційних інвесторів та заощадження домогосподарств. Загалом, хоча в Україні існує значна взаємодія між страховим та іншими фінансовими ринками, вона навряд чи реалізується взагалі, на відміну від іноземної економіки, де вона використовується по максимуму. З розвитком страхової культури населення та страхування в цілому актуальність страхових послуг у такому сегменті ризику, як фондовий ринок, зростає. У статті гармонізовано види фінансових ризиків, що виникають на фондовому ринку, з методами їх нівелювання (страхування, хеджування, диверсифікація тощо), визначено фактори ризику інвестора на фондовому ринку та визначено професійні ризики фінансових установ. Для українських учасників фондового ринку пропонується використовувати два види страхового покриття, а саме: Bankers Blanket Bond та Financial Institution Professional Indemnity..Item Evaluating the relationship between financial sustainability and socio-economic development of countries(Sciendo, 2019) Кремень, Вікторія Михайлівна; Кремень, Виктория Михайловна; Kremen, Viktoriia Mykhailivna; Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Семеног, Андрій Юрійович; Семеног, Андрей Юрьевич; Semenoh, Andrii Yuriiovych; Кремень, Ольга Іванівна; Кремень, Ольга Ивановна; Kremen, Olha IvanivnaУ цій роботі розглядаються основні теорії „фінансової стійкості” та „фінансового розвитку”. Пропонується розуміти „фінансовий розвиток” як складну динамічну характеристику фінансового сектору, яка формується під впливом факторів фінансово-економічної політики та функціонування фінансового ринку. У статті подано методологію взаємозв'язку між фінансовою стійкістю та оцінкою соціально-економічного розвитку країн. На основі матричного методу доведено, що відмінності в розвинених країнах та країнах, що розвиваються, виникають через взаємозв'язок між фінансовою стійкістю та фінансовим розвитком.Item Дослідження транспарентності місцевих фінансів(Сумський державний університет, 2019) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Гавриш, Ю.С.; Іванченко, А.О.Стан транспарентності місцевих фінансів є актуальним індикатором рівня її корупційності. Питання подолання корупції одне із найважливіших для українського суспільства, яке знаходиться на одному щаблі з питанням забезпечення суверенітету нашої країни та зростанням соціально-економічного становища населення. Саме тому дослідження рівня відкритості місцевих фінансів дозволить більш чітко визначити недоліки у діяльності місцевих влад та шляхи покращення рівня транспарентності місцевих органів влади. Для дослідження транспарентності органів міської влади нами було обрано два основні напрями оцінки – державні закупівлі та складання бюджету. Оприлюднення даних у процесі закупівель забезпечує доступність інформації, таким чином позитивно впливаючи на рівень сприйняття прозорості влади. У свою чергу висвітлення місцевими радами бюджетних даних дозволяють зміцнити демократичні й соціально-економічні засади функціонування бюджетів.Item Impact of transparency of public finances on the level of corruption in Ukraine(Centre of Sociological Research, 2019) Савченко, Тарас Григорович; Савченко, Тарас Григорьевич; Savchenko, Taras Hryhorovych; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Васильєва, Тетяна Анатоліївна; Васильева, Татьяна Анатольевна; Vasylieva, Tetiana Anatoliivna; Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Бєлова, Інна Валеріївна; Белова, Инна Валерьевна; Bielova, Inna Valeriivna; Семеног, Андрій Юрійович; Семеног, Андрей Юрьевич; Semenoh, Andrii Yuriiovych; Мордань, Євгенія Юріївна; Мордань, Евгения Юрьевна; Mordan, Yevheniia Yuriivna; Mynenko, L.; Snagoshchenko, A.; Reva, V.; Podobriy, H.; Zykunov, D.; Sirobaba, D.; Tenitska, I.; Klochko, O.; Dukhno, J.Корупція в Україні значно перевищує середньоєвропейський рівень, що робить цю проблему однією з ключових перешкод для ефективної реформи соціально-економічних відносин для просування європейських цінностей та забезпечення сталого економічного зростання. На наш погляд, корупцію слід трактувати як складне явище, зміст якого визначається як економічними законами, так і суспільно-політичними процесами. Зважаючи на складність тлумачення корупції, інструменти боротьби з цим явищем можна розділити на дві великі групи. По-перше, прямі заходи репресій, які в основному стосуються сфери діяльності антикорупційних органів: Вищий антикорупційний суд України, Національне антикорупційне бюро, Спеціалізована антикорупційна прокуратура, Національне агентство з питань боротьби з корупцією та Державне бюро розслідувань. По-друге, стратегічні комплексні профілактичні заходи. Ці заходи формують передумови для зміни думки учасників економічних відносин та запроваджують системні гарантії вчинення корупції. Одним із ключових інструментів другої групи є підвищення прозорості функціонування інститутів державних фінансів, а також забезпечення прозорості всіх складових державної економічної політики, опосередкованих рухом фінансових ресурсів. Ця монографія вивчає методологічні основи забезпечення прозорості державних фінансів в Україні; а також методологічні підходи щодо підвищення прозорості функціонування окремих суб'єктів (банківських груп, державних банків, небанківських фінансових посередників) та систем (протидія відмиванню незаконного доходу, кредитної інформації) у цій галузі.Item Транспарентність публічних фінансів – протидія корупції("Ярославна", 2018) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Савченко, Тарас Григорович; Савченко, Тарас Григорьевич; Savchenko, Taras Hryhorovych; Винниченко, Наталія Володимирівна; Винниченко, Наталья Владимировна; Vynnychenko, Nataliia Volodymyrivna; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Койбічук, Віталія Василівна; Койбичук, Виталия Васильевна; Koibichuk, Vitaliia Vasylivna; Закутняя, А.О.; Мерщій, Борис Євгенович; Мерщий, Борис Евгеньевич; Mershchii, Borys Yevhenovych; Миненко, Лілія Миколаївна; Миненко, Лилия Николаевна; Mynenko, Liliia Mykolaivna; Горобець, Л.О.; Джолос, А.В.У монографії викладено концептуальні засади та запропоновано практичні механізми забезпечення транспарентності публічних фінансів як передумови протидії корупції в Україні.Item Investor compensation fund: an optimal size for countries with developed stock markets and Ukraine(LLC “Consulting Publishing Company “Business Perspectives”, 2017) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бондаренко, Євгенія Костянтинівна; Бондаренко, Евгения Константиновна; Bondarenko, Yevheniia Kostiantynivna; Ostapenko, M.Мета статті полягає у побудові науково-методичного підходу до визначення оптимального розміру компенсаційного фонду як запоруки ефективного його функціонування та забезпечення захисту прав індивідуальних інвесторів на фондовому ринку. Авторами пропонується створення Фонду гарантування інвестицій фізичних осіб на фондовому ринку, що сприятиме залученню додаткових ресурсів на ринок та пришвидшенню темпів його розвитку. Головним фактором ефективної роботи компенсаційного фонду було визначено його розмір, що повинен відповідати наступним умовам оптимальності: забезпечення мінімального рівня ризику фонду, врахування сум внесків за поточний період, сум витрат на утримання та виконання вимог щодо фінансової стійкості фонду. Для побудови моделі було використано модифіковану портфельну модель Марковиця. Оптимізаційна модель визначення розміру фонду повинна бути спрямована на мінімізацію розміру ризику зміни компенсаційного фонду, який розраховується як стандартне відхилення розміру фонду. У якості системи обмежень цільової функції були визначені обмеження щодо розміру внесків членів фонду, операційних витрат фонду, вимоги щодо фінансової стійкості фонду. Побудова цільової функції та обмежень була здійснена за допомогою інструментарію програми Statistica. Цільова функція та обмеження були представлені у вигляді поліномів третього ступеня та розраховані за допомогою множинної нелінійної регресії. В результаті розрахунків у програмі була побудована оптимізаційна модель визначення розміру компенсаційного фонду з урахування зазначених умов. Апробація моделі була здійснена на прикладі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) та компенсаційних фондів США, Великобританії, Франції, Чеської Республіки, Болгарії, Ірландії, Мальти. В результаті проведених розрахунків було визначено такий розмір компенсаційного фонду, за якого забезпечується мінімальний рівень ризику фонду, враховуються суми внесків за поточний період, суми витрат на утримання та вимоги щодо фінансової стійкості фонду.Item Estimation of the capacity of the Ukrainian stock market’s risk insurance sector(LLC “Consulting Publishing Company “Business Perspectives”, 2017) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бондаренко, Євгенія Костянтинівна; Бондаренко, Евгения Константиновна; Bondarenko, Yevheniia Kostiantynivna; Balev, V.Мета статті полягає у визначенні ступеня фінансової взаємодії між фондовим та страховим ринком, або, іншими словами, визначення потенційної ємності сектору страхування ризиків фондового ринку для страхового ринку України. Авторами розглядається страхування не всіх можливих ризиків на фондовому ринку, а лише найбільш потенційно важливих для розвитку фондового ринку на даному етапі економічного розвитку: страхування професійних ризиків депозитаріїв та страхування індивідуальних інвестицій фізичних осіб – учасників фондового ринку. Для розрахунку ємності сектору страхування ризиків фондового ринку у розрізі двох вище зазначених його видів використовувалися широко поширені в економіко-математичному аналізі моделі. Для проведення математичних розрахунків був використаний 31 абсолютний показник характеристики стану фондового та страхового ринку, а також деякі макроекономічні показники. При формуванні масиву вхідних даних для проведення математичних розрахунків були використані річні значення абсолютних показників за період 2005-2015 рр. Для адекватності отриманих розрахунків було проведено нормалізацію обраних показників. Усі показники було поділено на дві групи: стимулятори та дестимулятори. Нормалізація показників-стимуляторів проводилася за методом природної нормалізації, а дестимуляторів – за формулою Севіджа. Ємність сегменту нового виду страхування була визначена авторами як максимально можливий обсяг страхових премій, що можуть отримати страховики в процесі реалізації нового страхового продукту виходячи із наявного стану розвитку страхового ринку. Ємність сектору нового виду страхування була представлена у вигляді функції від основної складової (показник, що прямо характеризує сегмент, що створюється) та коригуючої складової (сукупність показників, що характеризують сегмент, що створюється, опосередковано). Визначення вагових коефіцієнтів складових коригуючої складової здійснювалися за допомогою формули Фішберна. В результаті проведених розрахунків було отримано дані щодо перспективності впровадження одночасно для фондового та страхового ринків таких видів страхування як страхування професійної відповідальності депозитаріїв та страхування індивідуальних інвесторів на фондовому ринку.Item Структурне моделювання факторів розвитку фондового ринку(«ІНЖЕК», 2017) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бондаренко, Євгенія Костянтинівна; Бондаренко, Евгения Константиновна; Bondarenko, Yevheniia KostiantynivnaМета статті полягає у оцінці впливу окремих визначних факторів фондового ринку на рівень його розвитку. Аналізуючи, систематизуючи і узагальнюючи наукові праці іноземних та вітчизняних учених, було розглянуто групи факторів впливу на розвиток фондового ринку. Серед низки чинників впливу на розвиток фондового ринку було обрано два фактори, рівень впливу яких можливо корегувати шляхом запровадження нових видів страхування: діяльність депозитарних установ на ринку цінних паперів та діяльність приватних інвесторів на ньому. З метою визначення взаємозв’язків між факторами і рівнем розвитку фондового ринку та їх економіко-математичного обґрунтування було використано метод моделювання структурними рівняннями. В результаті проведених розрахунків була підтверджена гіпотеза про наявність взаємозалежності між рівнем розвитку фондового ринку, депозитарної діяльності та діяльності приватних інвесторів на ринку цінних паперів і отримана математична оцінка рівня зазначеного взаємозв’язку.Item Економіко–математичне моделювання оцінки функціонування української банківської системи(Kharkiv Educational and Scientific Institute of Shei “Banking University”, 2017) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Семеног, Андрій Юрійович; Семеног, Андрей Юрьевич; Semenoh, Andrii YuriiovychУ дослідженні представлено науково–методичні засади оцінювання ефективності функціонування банківської системи України за допомогою узагальненої функції Харрингтона (функції бажаності). Запропонований науково–методичний підхід, що ґрунтується на аналізі динаміки патернів банків та побудові самоорганізуючих карт Кохонена, дозволяє визначити траєкторію розвитку окремого банку та спрогнозувати кризовий фінансовий стан як окремого банку так і банківської системи країни в цілому.