Наукові видання (ННІ БТ)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/48925
Browse
172 results
Search Results
Item Розроблення моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій банком для протидії легалізації кримінальних доходів(Сумський державний університет, 2021) Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Койбічук, Віталія Василівна; Койбичук, Виталия Васильевна; Koibichuk, Vitaliia Vasylivna; Кушнерьов, Олександр Сергійович; Кушнерёв, Александр Сергеевич; Kushnerov, Oleksandr SerhiiovychРеабілітація банківського сектору безпосередньо залежить від загального рівня довіри до них, через фінансові та нефінансові аспекти. Проте за останні 5 років значно розширилася кількість та типологія шахрайських дій, що наразі включають крадіжку персональних даних та встановлення контролю за рахунками жертв, кібератаки, шахрайство з безкартковими операціями та схеми з авторизацією пуш-платежів. Системи управління ризиками шахрайства нового покоління повинні бути спроможні працювати в умовах постійної цифрової трансформації, виявляти нові, досі невідомі ризики шахрайських дій, використовувати переваги технологій та зменшувати витрати на забезпечення дотримання законодавства. У статті розроблено загальну архітектуру автоматизованої інформаційної системи фінансового моніторингу, що складається з 4 рівнів: внутрішній фінансовий моніторинг економічних агентів (рівень 1), банківський фінансовим моніторингом (Клієнт-банк – рівень 2), державний фінансовим моніторингом (рівень 3), правоохоронні й розвідувальні органи ( рівень 4). Крім того, розроблено модель із застосуванням програмного продукту Bizagi Studio та сучасної нотації BPMN 2.0 автоматизованого моніторингу бізнес-процесу фінансових операцій через систему «Клієнт-Банк», що розкриває мету та тематику дослідження. Релевантні критерії перевірки змісту фінансових операцій складають 10 факторів, що є уніфікованими для різних економічних агентів та 13 перевірочних критеріїв, реалізованих безпосередньо на другому рівні перевірки у системі «Клієнт-Банк».Item Огляд методів оцінки інвестиційної привабливості інноваційних технологій обслуговування клієнтів банків(Сумський державний університет, 2018) Овчаренко, В.О.; Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha VitaliivnaСтаття присвячена питанням інвестиційної привабливості впровадження банками інноваційних технологій обслуговування клієнтів. Оцінювання інвестиційної привабливості зазначених технологій є актуальним для банківських установ через ризикованість впровадження новітніх технологій. У статті розглянуто питання оцінювання інвестиційної привабливості інноваційних технологій обслуговування клієнтів банківськими установами. Розглянуто основні показники, що застосовуються для оцінювання, охарактеризовано їх сутність і методику обчислення. Зазначено критерії прийняття рішення про інвестування для кожного показника.Item Impact of transparency of public finances on the level of corruption in Ukraine(Centre of Sociological Research, 2019) Савченко, Тарас Григорович; Савченко, Тарас Григорьевич; Savchenko, Taras Hryhorovych; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Васильєва, Тетяна Анатоліївна; Васильева, Татьяна Анатольевна; Vasylieva, Tetiana Anatoliivna; Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Бєлова, Інна Валеріївна; Белова, Инна Валерьевна; Bielova, Inna Valeriivna; Семеног, Андрій Юрійович; Семеног, Андрей Юрьевич; Semenoh, Andrii Yuriiovych; Мордань, Євгенія Юріївна; Мордань, Евгения Юрьевна; Mordan, Yevheniia Yuriivna; Mynenko, L.; Snagoshchenko, A.; Reva, V.; Podobriy, H.; Zykunov, D.; Sirobaba, D.; Tenitska, I.; Klochko, O.; Dukhno, J.Корупція в Україні значно перевищує середньоєвропейський рівень, що робить цю проблему однією з ключових перешкод для ефективної реформи соціально-економічних відносин для просування європейських цінностей та забезпечення сталого економічного зростання. На наш погляд, корупцію слід трактувати як складне явище, зміст якого визначається як економічними законами, так і суспільно-політичними процесами. Зважаючи на складність тлумачення корупції, інструменти боротьби з цим явищем можна розділити на дві великі групи. По-перше, прямі заходи репресій, які в основному стосуються сфери діяльності антикорупційних органів: Вищий антикорупційний суд України, Національне антикорупційне бюро, Спеціалізована антикорупційна прокуратура, Національне агентство з питань боротьби з корупцією та Державне бюро розслідувань. По-друге, стратегічні комплексні профілактичні заходи. Ці заходи формують передумови для зміни думки учасників економічних відносин та запроваджують системні гарантії вчинення корупції. Одним із ключових інструментів другої групи є підвищення прозорості функціонування інститутів державних фінансів, а також забезпечення прозорості всіх складових державної економічної політики, опосередкованих рухом фінансових ресурсів. Ця монографія вивчає методологічні основи забезпечення прозорості державних фінансів в Україні; а також методологічні підходи щодо підвищення прозорості функціонування окремих суб'єктів (банківських груп, державних банків, небанківських фінансових посередників) та систем (протидія відмиванню незаконного доходу, кредитної інформації) у цій галузі.Item Економіко–математичне моделювання оцінки функціонування української банківської системи(Kharkiv Educational and Scientific Institute of Shei “Banking University”, 2017) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Семеног, Андрій Юрійович; Семеног, Андрей Юрьевич; Semenoh, Andrii YuriiovychУ дослідженні представлено науково–методичні засади оцінювання ефективності функціонування банківської системи України за допомогою узагальненої функції Харрингтона (функції бажаності). Запропонований науково–методичний підхід, що ґрунтується на аналізі динаміки патернів банків та побудові самоорганізуючих карт Кохонена, дозволяє визначити траєкторію розвитку окремого банку та спрогнозувати кризовий фінансовий стан як окремого банку так і банківської системи країни в цілому.Item Dynamics patterns of banks evaluations on the basis of Kohonen selforganizing maps(LLC “Consulting Publishing Company “Business Perspective", 2016) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Козьменко, Сергій Миколайович; Козьменко, Сергей Николаевич; Kozmenko, Serhii Mykolaiovych; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina HennadiivnaIn the research, bank patterns analysis is held on the basis of Kohonen self-organizing maps with the aim to determine further directions of bank strategies development under the influence of crisis events in Ukraine’s economy. For model practical approval, the sample of 32 banks was formed, which presents four groups of banks according to the classification determined by the National Bank of Ukraine. While constructing model, 15 indexes were used that characterize bank’s functioning efficiency. As a result of research, cluster ranking was constructed, the groups (powerful banks, stable, problem banks and banks that are in the crisis state and bankrupt state) were formed and the trajectory of bank evolution as a patterns unity, each of which characterizes the activity of bank on a definite moment of time. It gives possibility for the government regulation authority – central bank to take decisions according to the appropriateness use of regulation instruments of separate bank with the aim of saving stable banking system state in a whole, and for the clients – to evaluate bank’s reliability.Item Розробка автоматизованої моделі рейтингової оцінки банківських установ(2012-02) Домбровський, В.С.; Григор'єв, Д.М.В статті запропоновано підходи до побудови автоматизованої моделі рейтингової оцінки банківських установ. Також розглянуто питання вибору методики рейтингової оцінки та сформовано структурну модель інформаційного забезпечення системи. Запропоновано перспективні підходи до побудови подібних систем.Item Современная ситуация в банковской отрасли Украины в контексте этических стандартов ведения бизнеса(Українська академія банківської справи Національного банку України, 2015) Лукін, Д.А.; Мазило, Т.В.Статья посвящена необходимости повышения этических стандартов в украинском банковском бизнесе. В этом контексте особенно важно найти новые формы работы банковских организаций, которые могли бы повысить степень доверия к финансовой системе и совместить рыночные принципы ведения бизнеса с адекватными требованиями морали.Item Насущные вопросы бизнес этики в банковской отрасли Украины(Технологічний центр, 2015) Лукін, Дмитро Анатолійович; Лукин, Дмитрий Анатольевич; Lukin, Dmytro Anatoliiovych; Мазило, Т.В.Статья посвящена необходимости повышения этических стандартов в украинском банковском бизнесе. В настоящее время мировое сообщество анализирует последствия глубокого финансового кризиса. В это время следует пересмотреть парадигму рынка с точки зрения морали и ответственности за экономическую деятельность. В этом контексте особенно важно, чтобы найти новые формы работы банковских организаций, которые могли бы повысить степень доверия к финансовой системе и совместить рыночные принципы ведения бизнеса с адекватными требованиями морали.Item Роль і значення держави у побудові ефективної системи страхування вкладів(Інноваційна економіка, 2013) Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina HennadiivnaУ статті проаналізовано міжнародний досвід побудови систем страхування вкладів та надана їх загальна характеристика. Досліджені значення і сфера впливу держави у ефективній системі страхування вкладів. Здійснено класифікацію моделей участі держави та виділено основні їх ознаки.Item Investigation of causality of formation of deposit resources of individuals in Ukraine(INZHEK, 2015) Школьник, Інна Олександрівна; Школьник, Инна Александровна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Бухтиарова, Алина Геннадьевна; Bukhtiarova, Alina HennadiivnaThe article studies the relationships and interdependences between indicators of volume of retail deposits and retail deposits per capita and indicators characterizing the socio-economic development of Ukraine and level of the banking system development. The level of deposit insurance coverage in the Ukrainian system was also attributed to the system of indicators. The study has revealed that the level of deposits (including per capita) is affected by the following parameters: the economically active population; incomes (including per capita); expenses of the population (including per capita); GDP (including per capita). In addition, the deposits of individuals are affected by the population figures and the deposits per capita by the indicator of banks assets. The prospect for further research in this direction is to expand the list of the indicators that can characterize the socio-economic development of the banking sector in Ukraine and determine their impact on the volume of deposits of physical persons. Further research in this area could lead to changing the strategy of the entire banking sector of Ukraine.