Механізм регулювання економіки (Mechanism of Economic Regulation)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/198
Browse
11 results
Search Results
Item Assessment of the efficiency of the bank's financial controling system(Sumy State University, 2023) Maryna, A.S.; Myroshnychenko, H.B.; Katranzhy, L.L.Фінансовий сектор розвивається на сьогодні найбільш динамічними темпами, разом з тим цьому розвитку притаманні найбільші та наймасштабніші ризики діяльності. Це обумовлює підвищення уваги фінансових установ до сучасних систем управління активами, ризиками та конкурентоспроможністю. Фінансовий контролінг в цьому аспекті є комплексною сис-темою підвищення результативності функціонування фінансових установ та підвищення їх конкурентоспроможності в середньо та довгостроковій перспективі. Основною проблемою впровадження фінансового контролінгу є відсутність ква-ліфікованих фахівців, здатних побудувати якісну систему з урахуванням особливостей функціонування окремої фінансової установи. Процес впровадження системи фінансового контролінгу банківської діяльності має декілька основних етапів: методологічний етап, який передбачає конкретизацію моделі банківського контролінгу; методичний етап, що характеризу-ється підбором методів реалізації системи фінансового контролінгу в банку необхідних для прийняття певних управлінських рішень; технічний етап, який передбачає визначення кількості осіб та розподіл обов’язків між кваліфікованим персоналом, який буде працювати з управлінською базою. До практичного використання запропоновано зміст Положення про організацію фінансового контролінгу в банку, в якому визначено організаційно-правові особливості забезпечення функціонування системи фінансового контролінгу. Структура документу містить чітко визначений перелік завдань служби фінансового контролінгу в банку, а також права та обов’язки контролерів. Розроблено методичний підхід до оцінювання результативності форму-вання системи фінансового контролінгу банківської діяльності, який передбачає оцінку результативності роботи служби фінансового контролінгу (завдяки оцінюванню її поточної діяльності та когнітивності працівників), що дасть змогу враху-вати не тільки доцільність вкладання фінансових ресурсів у впровадження фінансового контролінгу, а й рівень професійності членів створеної служби фінансового контролінгу, що є важливою умовою здійснення ефективної банківської діяльності.Item Business Process Model for Monitoring the Automatic Payments in the "Client-Bank" System(Sumy State University, 2021) Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii Volodymyrovych; Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Квілінський, Олексій Станіславович; Квилинский, Алексей Станиславович; Kwilinski, AleksyІнноваційний розвиток банківської діяльності зумовлює модернізацію у підходах до протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. В статті розглядається питання фінансового моніторингу банківських операцій, які відбуваються без участі працівника банку через систему "Клієнт-банк". Було визначено перелік функцій, які виконує система "Клієнт-банк" в розрізі типів клієнтів: фізичних та юридичних осіб (в тому числі фізичних-осіб підприємців). Було виділено дві моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу платежів, здійснених у системі "Клієнт-банк". Перша побудована модель описує загальні індикатори транзакцій, які мають ризик легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. Друга – фокусується на специфічних особливостях функціоналу системи "Клієнт-банк" для юридичних осіб чи для фізичних осібпідприємців. Було розглянуто ряд критеріїв ризиковості операції з точки зору легалізації кримінальних доходів. Розроблена модель бізнес-процесу враховує перевірку на приналежність учасника операції до країн, які не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжурядових організацій, приналежність учасника до політично значущих чи пов’язаних з ними осіб та на виведення капіталу за кордон, в тому числі до офшорних зон. Окрім цього, включені перевірки фінансового стану контрагентів, регулярності надходження платежів та зняття готівки, обігу іноземної валюти, погашення кредиту, надходження значної суми готівки, ip-адреси клієнта та опису транзакції. Особливістю бізнес-моделі для юридичних осіб визначено перевірку відповідності КВЕД, аналіз кількості контрагентів, аналіз своєчасності сплати податків. Напрямками подальшого розвитку даного дослідження визначено можливість інтелектуалізації системи фінансового моніторингу та удосконалення нормативно-правової бази у сфері діяльності систем типу "Клієнт-банк" з метою покращення системи протидії легалізації кримінальних доходів у банківських установах.Item Аналіз функціонування банківської системи та вплив факторів невизначеності на стратегічне управління фінансами банків(Сумський державний університет, 2020) Онопрієнко, Ю.Ю.; Обод, О.М.У статті проведено аналіз банківської системи України в період кризових явищ та висвітлено сучасний стан її функціонування. Зазначено, що важливу роль відіграла банківська криза, в результаті якої було ряд проблем, а саме на рівні менеджменту окремих банків причиною вразливості до кризових явищ була, насамперед, неефективність стратегічного управління, результатом чого став високоризиковий профіль діяльності більшості з них в умовах недостатнього покриття ризиків капіталом. Визначено, що ефективність стратегічного управління фінансами банків України значною мірою залежить від низки факторів на мікро -(на банк впливає зовнішня сукупність економічних відносин у сфері фінансів, представлена суб’єктами, взаємодія з якими і створює невизначеність), макро- (політичні, соціальні та ін.) та мегарівнях (такі як нестійкий стан глобальної економіки, зміни у трендах монетарного регулювання та ін.), які мають високій ступінь невизначеності. Досліджено та проаналізовано динаміку основних показників банківської системи, зокрема кількість банків уключених до Державного реєстру банків та які мають банківську ліцензію, банки за участю іноземного капіталу та зі 100 % іноземним капіталом; структуру активів; обсяг токсичних кредитів (присутність великого обсягу на балансах банків токсичних активів, а також можливе погіршення обслуговування кредитів позичальниками через зростання рівня макроекономічної, соціальної та політичної нестабільності негативно впливає на якість стратегічного управління фінансами, оскільки значно збільшує невизначеність операційного середовища при прийнятті управлінських рішень), та фінансові результати банківської системи України. Визначено, що операційне середовище функціонування банків має ряд факторів невизначеності, що в подальшому впливають на фінанси банку та ефективність їх управління.Item Strategic Management of the Main Elements of the Bank's Financial Strategy(Sumy State University, 2019) Goncharenko, T.P.Банківський сектор зазвичай функціонував в умовах жорсткого конкурентного середовища, що значно посилилися в результаті останніх структурних економічних трансформацій. Такі умови потребують більш грунтовного дослідження одного із основоположних елементів стратегічного управління банку – його фінансової стратегії, правильна побудова та дотримання якої дозволить успішно адаптуватися до наявних та можливих змін та забезпечити ефективну фінансову діяльність. Дана стаття присвячена систематизації теоретичних уявлень про основі елементи фінансової стратегії банку в ході стратегічного управління, до яких належать управління активами і пасивами, управління ризиками, управління доходами, витратами і прибутком/збитком. Автором проаналізовано історію становлення основного об’єкту в управлінні активів та пасивів банку, а також особливості фінансового аналізу активів і пасивів. Окремо, автор досліджує питання забезпечення достатнього рівня ліквідності банку, мінімізації ризику та максимізації прибутку як цілей управління активами і пасивами. При дослідженні особливостей управління доходами, витратами і прибутком/збитком було виділено основні підходи та напрями до їх здійснення. В результат автором статті запропоновано розглядати фінансову стратегію банку через призму її основних елементів з виділенням основних складових: управління показниками фінансово стану та фінансових результатів діяльності.Item Дослідження впливу соціально-економічних трансформацій на інтенсивність процесу залучення фінансових установ до легалізації кримінальних доходів(Сумський державний університет, 2018) Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Бойко, Антон Олександрович; Бойко, Антон Александрович; Boiko, Anton Oleksandrovych; Боженко, Вікторія Володимирівна; Боженко, Виктория Владимировна; Bozhenko, Viktoriia Volodymyrivna; Кіріл'єва, А.В.У статті розглянуто особливості прояву тіньових схем в економіці України. Проаналізовано рівень тінізації економіки в Україні та проведено порівняння з європейськими країнами. Авторами обгрунтовано, що укорінення тіньових схем при проведенні різноманітних операцій суб’єктами господарювання, впровадження у фінансову сферу новітніх технологій, а також стрімкий розвиток ринку криптовалют призвели до стрімкого розвитку процесів із легалізації кримінальних доходів за участі фінансових установ. Досліджено особливості проведення операцій з легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, та фінансування тероризму за посередництва фінансових установ. Авторами визначено, що левова частка тіньового капіталу формується за рахунок доходів, отриманих унаслідок вчинення економічних злочинів та інших правопорушень – у зовнішньоекономічній діяльності, кредитно-фінансовій сфери, паливноенергетичному комплексі, агропромисловому комплексі, на ринку металів та корисних копалин. У результаті дослідження встановлено, що послуги банківських установ в основному залучаються для обслуговування експортно-імпортних та інвестиційних операцій, що мають ознаки фіктивності, а також для легалізації коштів, одержаних незаконним шляхом (виведення капіталу за кордон, незаконна конвертація безготівкових коштів, ухилення від сплати податків або зменшення бази оподаткування). У статті обгрунтовано, що відмивання доходів, отриманих у результаті злочинної діяльності, стало глобальною загрозою економічній безпеці, у зв’язку з чим від держав вимагається прийняття узгоджених заходів боротьби з цією суспільно небезпечною діяльністю як на національному, так і на міжнародному рівні шляхом об’єднання інтелектуальних та організаційних зусиль багатьох державних інституцій, спроможних не лише викрити, але й припинити незаконні фінансові операції, маскування злочинного походження коштів або іншого майна.Item Інструментарій впливу держави на консолідаційні процеси в банківській системі України(Сумський державний університет, 2013) Богма, С.Д.Досліджено інструменти впливу держави на консолідаційні процеси в банківській системі України. Конкретизовано перелік державних інструментів впливу відповідно до української практики та з врахуванням світового досвіду. Розглянуто специфіку та особливості використання кожного із зазначених інструментів. Зроблено наголос на те, що сьогодні більшого поширення та ефективності набувають квазіфіскальні операції НБУ як інструменти регулювання консолідації банків в Україні, до яких у дослідженні відносяться операції по підкріпленню банків капіталом та операції рефінансування на пільгових умовах, купівля спеціалізованими установами недоходних (проблемних) активів за ініціативи держави та ін. Здійснено розподіл державних інструментів впливу на такі, що активізують консолідаційні процеси в банківській системі, та такі, що їх стримують.Item Корпоративна соціальна відповідальність як фактор ефективності банківського бізнесу(Сумський державний університет, 2013) Ласукова, А.С.У статті висунуто та підтверджено гіпотезу щодо наявності взаємозв’язку між корпоративною соціальною відповідальністю та ефективністю банківського бізнесу. Визначено основні сучасні методи оцінювання ефективності банківського бізнесу. Окреслено доцільність використання методики стохастичної фронтирної межі для встановлення зв’язку між корпоративною соціальною відповідальністю банку та ефективністю його діяльності, яка полягає у можливості ідентифікації відхилень ефективності діяльності конкретного банку від межі банку з еталонною ефективністю. Обрано виробничий підхід у теорії банківництва, за якого банк здатний виконувати свою ключову функцію – фінансового посередника. Відповідно до виробничої функції встановлено перелік прямих та опосередкованих чинників впливу на прибуток банку до оподаткування, що є основним індикатором ефективності банківського бізнесу. Зроблено акцент на тому, що дослідження зв’язку зосереджено в межах короткострокового періоду, за якого максимізація прибутку не суперечить ключовим принципам концепції корпоративної соціальної відповідальності.Item Квазіфіскальні операції центрального банку: сутність, види та наслідки застосування(Сумський державний університет, 2013) Лєонов, Сергій Вячеславович; Гланц, В.Н.; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii ViacheslavovychДосліджено природу квазіфіскальних операцій центрального банку та визначено, що він має домінантний характер у процесі здійснення квазіфіскальних операцій через його вирішальну роль у забезпеченні макроекономічної стабільності та значних можливостях щодо акумуляції прибутку у вигляді сеньйоражу. Конкретизовано та систематизовано наслідки квазіфіскальних операцій для економіки країни у контексті їх макроекономічного та фінансового впливу. Виділено ключові види квазіфіскальних операцій, які розподілено на операції у фінансовій сфері та операції у сфері валютного регулювання, які, в свою чергу, можна поділити на: такі, що пов’язані з системою множинних валютних курсів, і такі, що виникають внаслідок прийняття центральним банком на себе ризику зміни валютного курсу. Розглянуто приклади квазіфіскальної діяльності НБУ із наведенням характеристик та особливостей проведення конкретної квазіфіскальної операції.Item Розвиток фінансового механізму взаємодії промислових підприємств із банківськими структурами у процесі реінжинірингу бізнес-процесів виробничої сфери(Сумський державний університет, 2013) Таранюк, Леонід Миколайович; Таранюк, Леонид Николаевич; Taraniuk, Leonid MykolaiovychУ статті розглянуті питання розвитку фінансових відносин між промисловими підприємствами машинобудівної галузі і комунальної сфери та банками у процесі реінжинірингу бізнес-процесів виробничої сфери. Досліджені фактори впливу на систему компетенцій промислового підприємства з банківською установою у ході розвитку фінансового механізму суб’єктів при проведенні реінжинірингу. Удосконалено кластеризацію компетенцій шляхом поєднання їх із проведенням реінжинірингу бізнес-процесів на промислових підприємствах. Запропоновані компетенції промислового підприємства та банку при реалізації інвестиційної регіональної програми, яка спрямована на реінжиніринг автотранспортного комплексу підприємств комунальної сфери як розроблення системи компетенцій промислового підприємства ВАТ ВЕК «Сумигазмаш» при формуванні дочірнього підприємства ТОВ «Сумигазмашкапітал» та банку Сумська філія АТ «Райффайзенбанк-Аваль» у ході фінансування програми переведення автотранспорту на стиснений природний газ.Item Інституціональне забезпечення формування та розвитку механізму банківського нагляду(Сумський державний університет, 2012) Сидоренко, О.М.Розглянуто інституціональні аспекти процесу формування та розвитку механізму банківського нагляду. Узагальнено підходи до визначення структури і складових інституціонального забезпечення механізму банківського нагляду. Визначено характеристики інституціонального забезпечення механізму банківського нагляду за різними моделями організації регулювання фінансового сектору. Запропоновано систему інституціональних обмежень, що визначають динаміку формування та розвитку механізму банківського нагляду в контексті розбудови національної моделі регулювання фінансового сектору. При цитуванні документа, використовуйте посилання http://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/34280