Видання зареєстровані авторами шляхом самоархівування
Permanent URI for this communityhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/1
Browse
4 results
Search Results
Item Promoting Public Integrity and Combating Financial Crime: Challenges on the Pathway to Sustainable Development(Centre of Sociological Research, 2023) Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii Viacheslavovych; Боженко, Вікторія Володимирівна; Боженко, Виктория Владимировна; Bozhenko, Viktoriia Volodymyrivna; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychПерший розділ монографії розкриває сучасні тенденції поширення незаконних фінансових потоків, види протиправних діянь у контексті досягнення цілей сталого розвитку та вплив цифрових технологій на поширення фінансових злочинів. У другій частині монографії визначено та формалізовано імпульси для активізації фінансових злочинів, спричинених цифровізацією економіки, та оцінено вплив розвитку ринку криптовалют на розвиток фінансового шахрайства. Третій розділ монографії присвячено боротьбі з корупцією та сприянню належному врядуванню в кліматичних діях. Вперше розроблено методологію оцінки ймовірнісного впливу корупції в кліматичному фінансуванні на досягнення нульових викидів.Item Review of methods of economic and mathematical modeling of banking risks(Sumy State University, 2021) Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii Volodymyrovych; Chevguz K.Діяльність кожної фінансової установи супроводжується прийняттям ризикованих рішень. Існує кілька підходів до визначення «ризику», але переважна більшість науковців розглядає це поняття як ймовірність негативного результату діяльності.Item Автоматизація процесу фінансового моніторингу легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом(Видавництво Національного університету «Острозька академія», 2019) Кузьменко, Ольга Віталіївна; Кузьменко, Ольга Витальевна; Kuzmenko, Olha Vitaliivna; Яровенко, Ганна Миколаївна; Яровенко, Анна Николаевна; Yarovenko, Hanna Mykolaivna; Левченко, В.П.; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychУ статті розроблено та описано алгоритм прототипу автоматизованого модулю системи фінансового моніторингу, що базується на оцінюванні ризиків використання фінансових установ з метою легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом та через фінансування тероризму. Візуалізація запропонованого алгоритму реалізована за допомогою блок-схем. Методичним інструментарієм дослідження стали такі загальнонаукові методи: аналіз і синтез, узагальнення, моделювання та проектування. Результатом дослідження є алгоритм прототипу автоматизованого модулю фінансового моніторингу, призначений для виявлення в режимі реального часу фінансових операцій, що підпадають під ознаки фінансового моніторингу, та здійснення класифікації клієнтів банку на ризикових та не ризикових. У статті описані етапи роботи цього алгоритму, основними з яких є: 1) формування вхідного масиву даних в розрізі фізичних та юридичних осіб (адреси, імені, засновників, інформація про статутний капітал та фінансовий стан клієнта); 2) оцінка ризикованості клієнта (перевірка на відповідність фінансового стану кількості працівників юридичної особи, перевірка, чи строк функціювання юридичної особи більше 3 місяців); 3) оцінка ризикованості фінансової операції (перевірка частоти здійснення операцій, перевірка на перевищення суми, встановленої законодавстом, перевірка на ризиковість призначення платежу, перевірка на відповідність суми операції фінансовому стану клієнта); 3) запис у базу даних інформації про ризикованість клієнта та операції. У дослідженні вперше було використано аналіз публічних державних реєстрів для оцінки клієнта фінансової установи. Цей алгоритм може бути використаний у комерційних банках для виявлення операцій, що підлягають під ознаки фінансового моніторингу, та державними регуляторами з метою удосконалення національної системи протидії легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом та через фінансування тероризму.Item Розвиток безготiвкових способів розрахунку та допомiжних технологiй в Українi(Сумський державний університет, 2020) Куровська, Ю.В.; Миненко, Сергій Володимирович; Миненко, Сергей Владимирович; Mynenko, Serhii VolodymyrovychРозвиток iнновацiйних способiв безготiвкового розрахунку шляхом використання банкiвських карток, а також сервiсiв для їх пiдтримання, позитивно впливає на економіку України. Якщо ранiше власники платiжних карток волiли знiмати готiвку в банкоматах, що iнодi потребує сплату комiсiї, то сьогоднi вiддають перевагу безготiвковим розрахункам. Вiдмова вiд готiвкового способу сплати – лише питання часу. Враховуючи вищезазначене, важливо розкрити сутнiсть, роль, мiсце та значення технологiй безготiвкового розрахунку в економiчному життi з акцентом на реальнiсть економічного розвитку України, шляхом розгляду банкiв як посередникiв у фінансових розрахунках i зважаючи на безперервну економiчну кризу.