Видання зареєстровані авторами шляхом самоархівування
Permanent URI for this communityhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/1
Browse
45 results
Search Results
Item Deposit insurance development (on the example of Ukraine(LLC “CPC “Business Perspectives”, 2022) Школьник, Інна Олександрівна; Shkolnyk, Inna Oleksandrivna; Ткаченко, Дмитро Олександрович; Tkachenko, Dmytro Oleksandrovych; Кремень, Вікторія Михайлівна; Kremen, Viktoriia Mykhailivna; Бухтіарова, Аліна Геннадіївна; Bukhtiarova, Alina Hennadiivna; Семеног, Андрій Юрійович; Semenoh, Andrii YuriiovychThe deposit insurance market is an essential subsystem of Ukraine’s financial infrastructure. The study aims to evaluate the development of deposit insurance in Ukraine based on the depth of deposit insurance, the implementation of the deposit guarantee function, the activity of the banking system and to identify their impact on the development of deposit insurance at various stages. To determine the periods of deposit insurance in Ukraine, it was proposed to use the methodological toolkit of cluster analysis, having carried out the following stages: selecting input-defining features, variable standardization, applying the Ward procedure for the formation of clusters-periods, and financial and analytical interpretation of the results and characteristics of the periods obtained. Approbation of the proposed scientific and systematic approach allowed drawing conclusions regarding four stages of the development of deposit insurance in Ukraine from 2005–2020: completion of the formation (2005–2007), formedness and activity (2008–2013), performance under pressure (2014–2016), stabilization (2017–2020). While the first two stages, completion of formation and formedness and activity, were followed by a synchronous and slight increase in the level of the depth of the insurance system, the implementation of the deposit guarantee function and the activity of the banking system, the period of performance under pressure and the stabilization period demonstrated a desynchronization between the components.The completion of the formation of deposit insurance (2005−2007) was followed by a synchronous and slight increase in the level of the depth of the insurance system, the implementation of the deposit guarantee function and the activity of the banking system.Item Need for private sector banks’ consolidation in India(Sumy State University, 2021) Sharma, P.K.; Dhiman, B.Надійна банківська система є основою будь-якої країни для економічного підйому та досягнення соціальної мети рівності, вільного підприємництва та можливостей для зростання. Щоб досягти цієї мети, у 1969 році уряд Індії спочатку націоналізував чотирнадцять основних приватних банків, оскільки приватні банки в країні не обслуговували всі верстви суспільства. Ці банки належали різним бізнес-будинкам і в основному задовольняли їхні фінансові вимоги/інтереси. Поглинання цих приватних банків призвело до легкого доступу мас до банківських послуг для їхніх заощаджень і кредитних потреб. Оцінивши позитивний вплив націоналізації, у 1980 році було здійснено ще один раунд поглинань. На цьому етапі було націоналізовано ще шість банків приватного сектора, в результаті чого загальна кількість націоналізованих банків зросла до двадцяти.Item Strengthening the requirements for bank capitalization as a challenge for the country's economy(Sumy State University, 2022) Діденко, Ірина Вікторівна; Диденко, Ирина Викторовна; Didenko, Iryna Viktorivna; Єфіменко, Аліна Юріївна; Ефименко, Алина Юрьевна; Yefimenko, Alina YuriivnaThe issue of maintaining economic stability in the country is quite important and relevant at any time, and especially in the conditions of the global pandemic of COVID-19, war and other socio-political challenges. It is necessary to monitor various spheres of the state's life, identify weaknesses and develop appropriate crisis reform plans at this time. First, when developing state economic policy, it is necessary to take into account the influence of the following factors: the quantity and quality of natural and labor resources, the amount of the country's capital and the availability of technologies. The presence and effective combination of these factors will contribute to the country`s economic growth. It is worth analyzing in more detail the importance of the labor, capital and technological components of economic policy, which is especially relevant in the conditions of war. Despite the automation of many processes, people do the maintenance of information systems. Without sufficient labor resources, these processes cannot be efficient enough. Since the beginning of the war, more than 7.7 million people left, 2.559 million returned (UKRINFORM; Obidjon, Zakharkin, Zakharkina, 2017; Hoxhaj, Muharremi, Nushi, 2022). Among the migrants, specialists in the financial, banking, and service spheres constituted a significant share. In the first days of the war after February 24, 2022, 10th part of bank employees remained on the ground, and this especially applied to the operational centers located in Kyiv. This problem was also compounded by the mass withdrawal of cash, which destabilized the banking system. Thus, the economic policy of Ukraine was influenced by the labor factor and the capital factor, and then the technological factor.Item Features of banks` liquidity management in the context of the introduction of the LCR ratio in Ukraine(MAGNANIMITAS Assn., 2022) Dziamulych, M.; Гриценко, Костянтин Григорович; Гриценко, Константин Григорьевич; Hrytsenko, Kostiantyn Hryhorovych; Krupka, I.; Vyshyvana, B.; Teslia, S.; Tereshko, O.; Fadyeyeva, I.У статті розглянуто особливості впровадження коефіцієнта покриття ліквідністю в практику комерційних банків України. Практика регулювання ліквідності в кризових ситуаціях на фінансових ринках показала, що старі нормативи ліквідності N4 і N5 не повністю відповідають потребам забезпечення стабільності комерційних банків. Водночас застосування коефіцієнта покриття ліквідністю (LCR) для регулювання ліквідності забезпечує достатню фінансову стійкість банків шляхом запобігання та зменшення ризику ліквідності. Особливості трансформації підходів до управління ліквідністю банків при зміні обов’язкових нормативів ліквідності потребують додаткових досліджень. Визначено особливості зміни інструментів управління ліквідністю при застосуванні нормативу LCR. При цьому запровадження нормативу LCR сприяє не тільки загальному підвищенню ефективності управління ліквідністю банку, а й загальній стабільності банківської системи.Item Information technologies and artificial intelligence as tools to combat corruption(Сумський державний університет, 2021) Боженко, Вікторія Володимирівна; Боженко, Виктория Владимировна; Bozhenko, Viktoriia Volodymyrivna; Petrenko, K.A sound banking system is the backbone of any nation for the economic upliftment and meeting the social objective of equality, free enterprise and opportunities for growth. To meet this objective Government of India first nationalised the fourteen major private banks in 1969 as the private banks in the country did not serve all sections of society. These banks belonged to various business houses and catered largely to their financial requirements / interests.Item Modeling the integral taxonomic indicator of the efficiency of bank activity(Сумський державний університет, 2021) Дегтяр, А.К.; Dehtiar, А.К.Банківська система є економічною складовою будь -якої країни і відіграє важливу роль у розвитку держави. Економіка України залежить від ефективності банків. Діяльність банків потребує поліпшення та підвищення ефективності, усунення негативних явищ, які зазвичай трапляються у банківському секторі. Майбутній розвиток вимагає чіткого та обґрунтованого прийняття рішень та адекватного ставлення до подальших змін у навколишньому середовищі. Адже система аналізу банків в Україні має безпосередньо змінитися. Ознайомившись з інформацією про банківський аналіз та поточну ситуацію в банківському секторі, важливо оцінити аналіз діяльності банку за допомогою комплексного таксономічного підходу, який визначає нормалізацію факторів введення та їх розподіл.Item Bank profitability as a basis for financial stability of the country(Sumy State University, 2021) Кубах, Тетяна Григорівна; Кубах, Татьяна Григорьевна; Kubakh, Tetiana Hryhorivna; Руденко, Є.Невід’ємною частиною діяльності банківської установи є її стійкість до внутрішніх та зовнішніх шоків. Безперечно, його своєчасності сприяє своєчасність розрахунків між суб’єктами господарювання, зважена політика управління фінансовою установою та НБУ, як головного регулятора, що забезпечує довіру до банківської системи. Оцінка фінансової стійкості - це складний процес, який передбачає розрахунок великої кількості показників. Одним із важливих факторів, що впливають на стабільність банківської системи, є віддача активів та капіталу.Item Trends in the Ukrainian loan market in the post-crisis period(Baltic Journal of Economic Studies, 2015) Кубах, Тетяна Григорівна; Кубах, Татьяна Григорьевна; Kubakh, Tetiana HryhorivnaМетою статті є систематизація даних кредитного ринку України в період економічних та політичних потрясінь та початку військового протистояння з Росією. Метод розширених досліджень дозволяє простежити зміни, що відбулися не тільки в банківській системі, але і в цілому в економіці.Item Formalization of factors that are affecting stability of ukraine banking system(Virtus Interpress, 2016) Васильєва, Тетяна Анатоліївна; Васильева, Татьяна Анатольевна; Vasylieva, Tetiana Anatoliivna; Сисоєва, Лариса Юріївна; Сысоева, Лариса Юрьевна; Sysoieva, Larysa Yuriivna; Височина, Аліна Володимирівна; Высочина, Алина Владимировна; Vysochyna, Alina VolodymyrivnaIntensification of financial development during last decade causes transformation of banking sector functioning. In particular, among the most significant changes over this period should be noted the next ones: convergence of financial market segments and appearance of cross-sector financial products, an increase of prevailing of financial sector in comparison with real economy and level of their interdependent, an intensification of crisis processes in financial and especially banking sector and a significant increase of the scale of the crisis consequences etc. thus, in such vulnerable conditions it is become very urgent to identify the relevant factors that can influence on the stability of banking sector, because its maintenance seems to be one of the most important preconditions of the stability of the national economy as a whole. Purpose of the article is to analyze key performance indicators of the Ukrainian banking system, clarify its main problems, identify relevant factors of the stability of the Ukrainian banking system and the character of their influence on the dependent variable. Realization of the mentioned above tasks was ensured by regression analysis (OLS regression). Analysis of key indicators that characterize current situation in the Ukrainian banking system found out the existence of numerous endogenous and exogenous problems, which, in turn, cause worsening most of analyzed indicators during 2013-2015. Unfavorable situation in Ukrainian banking system determined the necessity of identification of relevant factors of banking system stability to avoid transmission of financial shocks. According to the results of regression analysis on the stability of banking sector positively influence such factors as increase of interest margin to gross income ratio, reserves to assets ratio, number of branches, ratio of non-performing loans to total loans. Meanwhile, negative impact on stability of banking system has an increase of liquid assets to short term liabilities ratio and cost to income ratio. Empirical results of the research found out that grate damage to the stability of banking system has some parameters of banking activity, that’s why the main purpose of the regulation by the National Bank of Ukraine should be strengthening of macroprudential supervision and intensification of adaptation of Basel II and Basel III requirements.Item Fintech innovations and their influence on banks and the banking system(Sumy State University, 2019) Tsyrulk, S.The digitalization of the economy and disintermediation performed by non-bank service providers, financial institutions as well as high-tech companies and start-ups, have led to the situation when traditional approaches to providing banking services are no longer in line with market needs and requirements for increasing the efficiency and profitability of banking business. As a result, banks are forced to implement FinTech (Financial technology) development and to make innovative decisions in order to stay in the market and maintain their competitive position. Therefore, the concept of FinTech is gaining in popularity.