Гравітаційне моделювання ризику використання банків з метою легалізації кримінальних доходів

Abstract

Протягом останніх років міжнародне співтовариство у економіці багато уваги та дій проводить у частині дослідження та аналізу взаємовідносин політики та злочинного світу. Відмивання нелегальних коштів, «тінізація» економіки, фінансування тероризму вкрай руйнівно позначаються на економічній безпеці країни, викликають суспільний дисбаланс, погіршують економічний устрій. У світовій економічній науковій літературі науковцями та дослідниками висвітлюються відповідні намагання зробити кількісний вимір процесів і дій, що стосуються відмивання нелегальних коштів. Але через те, що процеси відмивання грошей здійснюються доволі приховано, непомітно, таємно, то оцінити ефективність, достатність, результативність, адекватність таких моделей дуже складно і проблематично.

В последние годы международное сообщество в экономике много внимания и действий проводит в части исследования и анализа взаимоотношений политики и преступного мира. Отмывание нелегальных средств, «тенизация» экономики, финансирования терроризма крайне разрушительно сказываются на экономической безопасности страны, вызывают общественный дисбаланс, ухудшают экономическое устройство. В мировой экономической научной литературе учеными и исследователями освещаются соответствующие попытки сделать количественное измерение процессов и действий, касающихся отмывания нелегальных средств. Но за того, что процессы отмывания денег осуществляются довольно скрыто, незаметно, тайно, то оценить эффективность, достаточность, результативность, адекватность таких моделей очень сложно и проблематично.

In recent years, the international economic community has paid a lot of attention and action to the study and analysis of the relationship between politics and the underworld. Money laundering, "shadowing" of the economy, and terrorist financing have an extremely destructive effect on the country's economic security, cause social imbalances, and worsen the economic system. The world economic scientific literature highlights the relevant attempts by scientists and researchers to quantify the processes and actions related to money laundering. But because the money laundering processes are carried out quite covertly, unnoticed, secretly, it is very difficult and problematic to assess the effectiveness, sufficiency, effectiveness, adequacy of such models.