Вплив нових фінансових технологій на поширення схем нелегальної взаємодії банківських посередників

Abstract

Поширення нелегальних схем за участю банківських посередників є однією з найбільших проблем у всьому світі. Вивід капіталу закордон та відмивання коштів, створюють такі національні загрози, як підвищення рівня тіньової економіки недоотримання податкових надходжень до бюджету, погіршення загальної економічної безпеки країни та фінансування тероризму. На сьогоднішній день, коли банківська система України знаходиться в умовах інтеграції з новітніми цифровими технологіями, у злочинців з’явилися нові можливості для відмивання коштів. Це і зумовлює актуальність обраної теми та необхідність у дослідженні впливу новітніх фінансових технологій на поширення нелегальних схем відмивання коштів через банківських посередників. Метою кваліфікаційної роботи є розробка рекомендацій щодо зменшення кількості нелегальних схем відмивання коштів за участю банківських посередників в умовах розвитку новітніх фінансових технологій в банках. Науковий результат роботи полягає у виявленні зв’язку появи нелегальних схем за участю банківських посередників та розвитком новітніх фінансових технологій у банках, розробленні інтегрального коефіцієнта оцінки ризикованості клієнта та наданні рекомендацій щодо зменшення кількості нелегальних схем за участю банківських посередників в умовах динамічного розвитку фінансових технологій в банках.