Наближення нагляду та регулювання банків до Базелю та актів ЄС

Abstract

На сьогоднішній день впровадження відповідних наглядових законів та актів щодо регулювання діяльності банків, що входять до складу фінансових та нефінансових груп, є важливим, враховуючи регуляторний арбітраж та поступове наближення до стандартів ЄС. Ефективний нагляд за змішаними групами та ФПГ дозволить вчасно попередити ризики, що виникають в таких об’єднаннях, протидіяти корупційним схемам, шахрайству, уникненню від сплати податків, допоможе оздоровити фінансовий ринок як такий та забезпечити стабільний ріст економіки. Мета кваліфікаційної роботи. Запропонувати дієві підходи, щодо порядку визначення та методику примусової ідентифікації фінансових груп в Україні Об'єкт дослідження. Нагляд, що здійснюється за фінансовими групами відповідними регуляторами. Предмет дослідження. Теоретичні засади, методичні і практичні підходи щодо нагляду та регулювання фінансових груп в Україні. Основний результат роботи. Представлено пропозиції щодо порядку нагляду за фінансовими групами, розроблено методику примусової ідентифікації фінансових груп, складено теплову карту взаємодії бізнес-моделей елементів фінансових груп, які є сумісними та несумісними.На сегодняшний день внедрение соответствующих надзорных законов и актов по регулированию деятельности банков, входящих в состав финансовых и нефинансовых групп, является важным, учитывая регуляторный арбитраж и постепенное приближение к стандартам ЕС. Эффективный надзор за смешанными группами и ФПГ позволит вовремя предупредить риски, возникающие в таких объединениях, противодействовать коррупционным схемам, мошенничеству, избежанию от уплаты налогов, поможет оздоровить финансовый рынок как таковой и обеспечить стабильный рост экономики. Цель квалификационной работы. Предложить действенные подходы к порядку определения, а также методику принудительной идентификации финансовых групп в Украине Объект исследования. Надзор, осуществляемый за финансовыми группами соответствующими регуляторами. Предмет исследования. Теоретические основы, методические и практические подходы к надзору и регулированию финансовых групп в Украине. Основной результат работы. Представлены предложения о порядке надзора за финансовыми группами, разработана методика принудительной идентификации финансовых групп, составлена тепловая карта взаимодействия бизнес-моделей элементов финансовых групп, которые могут біть совместимыми или несовместимыми.To date, the implementation of appropriate supervisory laws and regulations to regulate the activities of banks belonging to financial and non-financial groups is important, given regulatory arbitrage and the gradual approximation to EU standards. Effective supervision of mixed groups and FIGs will help to prevent the risks of such mergers in a timely manner, counteract corruption schemes, fraud, tax evasion, will help to improve the financial market as such and ensure stable economic growth. The purpose of qualification work. To propose effective approaches to the definition and methodology for the compulsory identification of financial groups in Ukraine Object of study. Supervision by financial groups of relevant regulators. Subject of study. Theoretical background, methodological and practical approaches to the supervision and regulation of financial groups in Ukraine. The main result of the work. Suggestions on the order of supervision of financial groups are presented, the method of compulsory identification of financial groups is developed, a heat map of the interaction of business models of elements of financial groups that are compatible and incompatible is drawn up.