Description of new financial fraud and money laundering schemes during the war in Ukraine

Abstract

У статті досліджено появу та розвиток нових схем фінансового шахрайства й відмивання грошей в Україні під час війни. Дослідження використовує такі методи аналізу, як систематичний огляд новин, наукової літератури та загальнодоступних даних. Отримані дані свідчать про значне зростання фінансових шахрайств після початку повномасштабного вторгнення в Україні, що пов'язано з економічною нестабільністю, емоційною вразливістю та надмірною довірою до благодійних ініціатив. Ключові шахрайські схеми класифіковані та аналізовані зокрема як волонтерські шахрайства, фейкові інвестиційні проєкти, шахрайства з благодійними організаціями, шахрайства з продажами, а також банківські шахрайства та шахрайства з картками. Крім того, у дослідженні розглянуті нові шахрайські напрями, такі як орієнтація на державні програми підтримки населення, видавання себе за представників соціальних служб і використання психологічного стану жертв. Дослідження підкреслює те, як шахраї швидко пристосовуються до нових обставин воєнного часу, створюючи все більш продумані схеми шахрайств, спрямовані на вразливі категорії населення. Крім того, у статті надано практичні рекомендації щодо запобігання фінансовим шахрайствам, виявлення їх та боротьби з ними в умовах війни. Вони включають підвищення обізнаності громадськості, посилення заходів кібербезпеки, удосконалення законодавчої бази та сприяння міжнародній співпраці для вирішення проблеми глобальності фінансових злочинів. Дослідження підкреслює необхідність об'єднання зусиль державних структур, правоохоронних органів і фінансових установа для боротьби із загрозою фінансового шахрайства та відмивання грошей.

This article explores the emergence and evolution of financial fraud and money laun-dering schemes in Ukraine during the war. The study uses qualitative analysis methods, including a systematic review of news reports, scientific papers, and publicly available data. The findings reveal significantgrowth in financial fraud activities following the start of the full-scale invasion of Ukraine, driven by economic instability, emotional vul-nerability, and trust in charitable initiatives. Key fraudulent schemes are categorized and analyzed, including volunteer fraud, fake investment projects, charity fraud, sales fraud, and banking and card scams. Furthermore, the study examines new fraudulent tactics, such as targeting government aid programs, impersonating social service representa-tives, and exploitingthe psychological distress of victims. The research highlights how fraudsters quickly adapt to new circumstances during the war, creating increasingly sophisticated schemes to fraud individuals, military personnel, and organizations. Prac-tical recommendations are provided for the prevention, detection, and mitigation of financial fraud in war contexts. These include enhancing public awareness, strengthen-ing cybersecurity measures, improving legal frameworks, and fostering international co-operation to address the transnational nature of financial crimes. The study underscores the need for coordinated efforts between governmental structures, law enforcement agencies, and financial institutions to combat the rapidly evolving threat of financial fraud and moneylaundering during the war.