Ризики в системі «банк-клієнт» при здійсненні фінансового моніторингу

Abstract

У статті розглянуто критерії оцінки ризиків у системі «банк-клієнт» у контексті протидії легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом. Доведено, що в умовах погіршення макроекономічної ситуації та банківської кризи існує ймовірність зростання ризики здійснення легалізації коштів самими банками та їх персоналом. Запропоновано додаткові критерії оцінки ризику проведення фінансового моніторингу для банку, зокрема критерії інформаційної прозорості банку та періодичності зміни керівного персоналу банку.In the article the criteria of estimation of risks of client and bank are considered in the system of counteraction legalization of facilities, got an illegal way. It is proved that in the conditions of worsening of macroeconomic situation and bank crisis there is probability of growth risks of realization of legalization of facilities by jars and their personnel. The additional criteria of estimation of risk of conducting of the financial monitoring are offered for a bank, in particular criteria of informative transparency of bank and periodicity of change of leading personnel of bank.