Періодичні видання СумДУ
Permanent URI for this communityhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/69
Browse
14 results
Search Results
Item Smart contract in banking for Ukraine’s economy digitalization(Sumy State University, 2022) Яценко, Валерій Валерійович; Яценко, Валерий Валерьевич; Yatsenko, Valerii Valeriiovych; Ковальов, Богдан Леонідович; Ковалев, Богдан Леонидович; Kovalov, Bohdan Leonidovych; Кубатко, Олександр Васильович; Кубатко, Александр Васильевич; Kubatko, Oleksandr Vasylovych; Харченко, Микола Олексійович; Харченко, Николай Алексеевич; Kharchenko, Mykola Oleksiiovych; Мазін, Юрій Олександрович; Мазин, Юрий Александрович; Mazin, Yurii Oleksandrovych; Півень, Владислав Сергійович; Пивень, Владислав Сергеевич; Piven, Vladyslav SerhiiovychSmart contracts are one of the digital technologies that have the potential to significantly alter the way market participants interact. It is emphasized in the research that a smart contract is a specialized computer protocol that allows negotiating parties to exchange assets between themselves: stocks, money, or property without involving a third party as an intermediary. It should be noted that smart contracts also have a wide area for use not only in the financial sector, but also in other sectors of the economy, and the global trend towards digitalization is one of the fundamental drivers of the development of this tool. The most recognizable technology for the operation of smart contracts today is blockchain. It is mentioned that blockchain guarantees the reliability and security of the concluded contracts in terms of their confidentiality, immutability, and permanence. Four basic stages of a blockchain-based smart contract were revealed. It is stated in the article that one of the most promising applications for smart contracts is the automation of the provision of banking services, such as supply chain financing, mortgage lending and small business lending. The automatic implementation of the full lending process, from application to credit risk assessment, mortgage renewals, title transfer, and mortgage servicing and securitization, can be facilitated by sharing borrower information and digital versions of multiple registries and title documents.It is emphasized that smart contracts have a number of advantages over traditional paper-based contracts. It's important to remember that no matter how advanced technology gets, there's always the risk of IT-system vulnerabilities. The future of smart contracts in banking was forecasted. Many banking processes and legal agreements will be substituted by blockchain-based finance solutions in the future; however the shift will be slow. Incumbent banking institutions are unlikely to completely relinquish control of their databases from unknown third parties. Most likely, groups of banking institutions will use authorized blockchains, and customers will only interact with trusted nodes, and not directly with the ledger,Item The Impact of the 2008 Global Crisis on the Banking System(Sumy State University, 2021) Kaya, H.D.This paper examines the impact of the 2008-2009 Global Crisis on the banking systems of the countries around the world. Nine variables are examined which include bank concentration, bank deposits, 5-bank asset concentration, liquid liabilities, net loans from non-resident banks, outstanding loans from non-resident banks, offshore bank deposits, remittances, and consolidated foreign claims.Item The client’s behaviour towards the bank in Algeria (Public Bank Vs Foreign Bank)(Sumy State University, 2020) Khadidja, Z.This paper summarizes the arguments and counterarguments within the scientific discussion regarding the behavioral aspects of customer choice of state or foreign bank banking services. The purpose of the study is to study and analyze the behavior of customers when choosing a bank category (state or foreign) to obtain banking services. In order to test the scientific hypotheses, we conducted a survey of clients and bank managers of 12 banks (6 state and 6 foreign). In Algeria, a separate range of financial transactions (in particular, housing lending and investment programs) is entrusted to state-owned banks only, so clients in Algeria do not leave state-owned banks, even if they also start servicing higher-quality foreign banks.Item Banking strategic management and business model: bibliometric analysis(Sumy State University, 2020) Кривич, Яна Миколаївна; Кривич, Яна Николаевна; Kryvych, Yana Mykolaivna; Goncharenko, T.The article is devoted to the analysis of tendencies and research of approaches to definition of strategic management of the bank in the scientific literature, to the identification of future perspective directions of research of this problem. VOSviewer software was used for bibliometric analysis, the object of the study was 5901 articles in scientific journals indexed by Scopus and Web of Science scientific databases, the study period was the time interval from 1991 to 2019.Item From Business Modelling to the Leadership and Innovation in Business: Bibliometric Analysis (Banking as a Case)(Sumy State University, 2020) Goncharenko, T.The analysis of approaches to defining the banking business model showed that digital financial technologies, e-commerce, information management are important factors that form the model of leadership and innovation in business. The development of risk management, risk assessment, profitability-risk-stability triangle balancing, which create relevant trends in the formation of business leadership models, has increasing importance for managers, clients and shareholders.Item Аналіз існуючих підходів щодо управління та мінімізації кредитного ризику банку(Сумський державний університет, 2019) Похилько, Світлана Василівна; Похилько, Светлана Васильевна; Pokhylko, Svitlana Vasylivna; Новіков, Володимир Миколайович; Новиков, Владимир Николаевич; Novikov, Volodymyr MykolaiovychЕфективність здійснення банківських процесів повязаних із забезпеченням надійного захисту банків від кредитних ризиків з боку позичальників потребує вирішення багатьох питань пов’язаних з аналізом їх кредитоспроможності та надійності, розробкою методів та моделей щодо прогнозування наслідків від неповернення, або протермінування кредитів позичальниками для подальшого ефективного функціонування банку. З огляду на значну кількість наукових робіт присвячених дослідженню впливу кредитного ризику на роботу банків досі залишається необхідність в удосконаленні існуючих методик управління кредитним ризиком. Стаття присвячена дослідженню впливу кредитного ризику на діяльність банків в Україні, що стосується аналізу вітчизняних та зарубіжних підходів та методів визначення кредитного ризику банку, якості його управління та мінімізації, аналізу законодавства щодо визначення розміру кредитного ризику позичальника, проведенню аналітичного огляду показників банківської системи, зокрема дослідженню структури кредитного портфеля банків, для з’ясування причин зміни тих чи інших показників та наслідків їх впливу на фінансову стійкість та платоспроможність банків. У дослідженні приділяється увага посередницьким організаціям, як учасникам договірних відносин між банком і позичальником. Надається власне бачення щодо ефективності проведених державою заходів зі стабілізації роботи банків, та оцінка запропонованих моделей управління кредитного ризику банку з боку науковців. На основі аналізу показників встановлено навність зростаючої частки непрацюючих активів, а саме кількості протермінованих активів у кредитному портфелі банків, що пояснюється спадом обсягів виробництва та зниженням рівня платоспроможності населення на фоні загальної політичної та економічної нестабільності в країні. На основі проведеного дослідження автором визначено недостатню ефективність існуючого законодавства стосовно якості проведення банками кредитної політики та роботи з непрацюючими кредитами, яке б сприяло захисту банківської системи від існуючих кредитних ризиків та відповідало реаліям сучасного стану економіки.Item Трансформація кредитно-інвестиційної діяльності банків у цифровій економіці: участь у моделях peer-to-peer-кредитування(Сумський державний університет, 2018) Рубанов, Павло Миколайович; Рубанов, Павел Николаевич; Rubanov, Pavlo Mykolaiovych; Лєонов, Сергій Вячеславович; Леонов, Сергей Вячеславович; Lieonov, Serhii ViacheslavovychУ статті проведено аналіз основних напрямів впливу цифровізації економіки на кредитно-інвестиційну діяльність банківських установ, а саме: трансформації існуючих видів фінансових послуг і появи нових їх різновидів; удосконалення банківських технологій і процесів; виникнення нового суб’єкта фінансового ринку – ФінТех-стартапів. Авторами здійснено порівняльний аналіз peer-to-peer-позик та традиційного банківського кредитування за 4 групами критеріїв: характер виконання посередницької функції; ступінь виконання функцій трансформації активів, забезпечення ліквідності та проведення платіжних операцій; участь у моніторингу та обробці даних, оцінці якості кредитів; участь в управлінні кредитним ризиком. На основі порівняння банків та ФінТех-стартапів встановлено такі переваги банків, як велика клієнтська база, потужний кадровий потенціал, досвід роботи та лояльність клієнтів. Здійснений порівняльний аналіз банків, ФінТех-стартапів та онлайн платформ з peer-to-peer-кредитування дозволив визначити основні способи адаптації банків до трансформаційних змін архітектури фінансового ринку в цифровій економіці, а саме: прийняття банками нових принципів кредитних платформ (зручність, гнучкість, низька вартість і технологічність) та розвиток партнерства з Фінтех-сегментом. Авторами запропоновано розглядати такі варіанти участі банків у моделях peer-to-peer- кредитування та співпраці з ФінТех-стартапами: чітке розмежування відносин банку та технологічного партнера зі споживачами фінансових послуг (технологічний партнер супроводжує роботу онлайн-платформи, банк – надає повний спектр фінансових продуктів); тісна співпраця між банком і технологічним партнером (спільне створення альтернативних традиційних фінансових продуктів); активне вивчення та використання банком інноваційних мобільних та інших віртуальних каналів взаємодії з клієнтами.Item Reputation risk in banking: application for Ukraine(Sumy State University, 2018) Буряк, Анна Володимирівна; Буряк, Анна Владимировна; Buriak, Anna Volodymyrivna; Артеменко, Олександр Сергійович; Артеменко, Александр Сергеевич; Artemenko, Oleksandr SerhiiovychThe paper examines the reputation risks in banking. Soundly, that the reputation risk of a bank is a socioeconomic category, which can serve as a quantitative assessment (indicator) of the level of public trust in the bank, and is characterized by the present or potential risk for revenues and capital, the reasons of which are both internal and external, and the consequences there is a deterioration in the financial condition, loss of the client base and other circumstances that do not meet the expectations of the bank. The use of integral indicator of reputational risk based on a combination of quantitative and ballistic estimation using taxonomic analysis tools is proposed.Item Formation of complex model of analytical support of deposit bank management(Sumy State University, 2017) Д`яконова, Ірина Іванівна; Дьяконова, Ирина Ивановна; Diakonova, Iryna Ivanivna; Guley, A.; Шелюк, Асіят Ашурбєківна; Шелюк, Асият Ашурбековна; Sheliuk, Asiiat AshurbiekivnaThe effectiveness of the deposit bank management, as individual decision making in the management process involving the deposit resources islargely determined by the efficiency, completeness, timeliness and adequacy of methods and analysis techniques used in its implementation. Perfection analysis, in turn, depends on the existing methodological framework, information analysis. It does not require evidence of the fact that the development of any economic system can not be effective and successful without a detailed analysis of the achieved level, determining the future prospects and goals and finding appropriate ways to achieve this goal, and the realization of each of these challenges requires an appropriate analytical support. Implementation of all functions of the deposit bank management should include: analysis of macro functioning of the bank using SLEPT, STEP and PEST analysis; comprehensive analysis of the external and internal environments using bank SNW, SPASE and SWOT analysis; using micro-bank financial, statistical, mathematical economic analysis and should be accompanied by a risk analysis via expert methods, GAP-analysis, duration analysis, VAR-analysis, stress testing and back.Item Does the growth of state bank capital stimulate the development of the financial sector and the economy? A look through the prism of the global financial crisis of 2008-2009(Sumy State University, 2017) Atef, F.M.; Onyshchenko, V.The authors of a given article analyze the impact of increasing the share of state bank capital on such indicators of economic development and the financial system of the country as: the quality and depth of financial intermediation, the level of confidence in the banking sector, the level of transaction costs, the policy of banks on lending to the private sector of the economy, the level of political engagement of the banking sector, quality of loan portfolios of commercial bankst rate of economic growth of the country and indicators of economic development. Calculations based on the example of Ukraine give grounds to assert that the existing model of functioning of state-owned banks has a negative impact on the development of the banking system and the economy as a whole.