Моделювання іпотечного кредитування житла для населення України

Соколик, М.П.

Please use this identifier to cite or link to this item: http://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/53875

Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item

Title	Моделювання іпотечного кредитування житла для населення України
Other Titles	Моделирование ипотечного кредитования жилья для населения Украины Modeling of mortgage housing lending for the population of Ukraine
Authors	Соколик, М.П.
ORCID
Keywords	домашнє господарство домашнее хозяйство household моделювання доступності житла моделирование доступности жилья структуризація завдань структуризация задач structurization of individual tasks іпотечний кредит ипотечный кредит mortgage credit пільги льготы benefits субсидії субсидии subsidies
Type	Article
Date of Issue	2009
URI	http://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/53875
Publisher	Українська академія банківської справи Національного банку України
License
Citation	Соколик М.П. Моделювання іпотечного кредитування житла для населення України / М.П. Соколик // Проблеми і перспективи розвитку банківської системи України: зб. наук. праць. - Суми: УАБС НБУ, 2009. – Вип. 26. – С. 129–142.
Abstract	У статті розроблено методичні підходи для визначення взаємозв’язку потреб домашніх господарств України у забезпеченні житлом і поліпшенні житлових умов з їхніми доходами. На основі структуризації окремих завдань обґрунтовано доступність житла на основі оцінки коефіцієнта доступності житла, враховуючи таке: наявний дохід сім’ї, можливість залучення іпотечного кредиту на основі пільгового кредитування і державних субсидій, величину першого внеску, процентну ставку, вартість житла стандартної площі. The author develops various methodological approaches to define the interrelation between the Ukraine’s households’ needs of housing and improvement of their housing conditions on the one hand and their incomes on the other hand. Using the structurization of individual tasks, she expresses the housing affordability based on the assessment of the housing affordability index and with regard of such indicators as the family’s available income, the possibility of using mortgage crediting with priviledged terms and government subsidies, the amount of the first installment, interest rate and the value of an average-size flat.
Appears in Collections:	Наукові видання (ННІ БТ)