Please use this identifier to cite or link to this item: http://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/55869
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Кредитний ризик, структура капіталу та прийняття рішень стосовно надання кредиту в банках Гани
Other Titles Credit risk, capital structure and lending decisions of banks in Ghana
Authors Аміду, М.
Хінсон, Р.
ORCID
Keywords управління ризиком
структура капіталу
надання кредиту
банки
risk management
capital structure
lending
banks
Type Article
Date of Issue 2006
URI http://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/55869
Publisher Українська академія банківської справи Національного банку України
License
Citation Аміду, М. Кредитний ризик, структура капіталу та прийняття рішень стосовно надання кредиту в банках Гани [Текст] / М. Аміду, Р. Хінсон // Банки та банківські системи. - 2006. - N 1. - C. 89-97.
Abstract Управління ризиком або контроль факторів ризику, є дуже важливим питанням для будь-якої фірми, оскільки прийняття більшості фінансових рішень пов’язане з тим, наскільки ризиковими є ці рішення. Особливо це стосується банків, тому що ризик лежить в основі їхніх базових бізнес процесів. У статті досліджується, як кредитний ризик впливає на структуру капіталу банку, рентабельність та прийняття рішень, пов’язаних з кредитуванням. Щоб оцінити відношення між представленням кредитного ризику та структурою банківського капіталу, рентабельністю та рішеннями стосовно кредитування, використано метод панельних регресій. Результати вказують на те, що менш ніж 1% банків Гани схильні до кредитного ризику, і що більш ніж 86% їхніх активів фінансуються за рахунок позик. Середня ставка позичкового відсотка банків складає 28%. Результати також говорять про те, що структура капіталу банків позитивно впливає на кредитний ризик банків, рентабельність та ризик і негативно – на розмір банку (масштабність операцій), ліквідні активи та кредитування
Risk management is a very important concept for any business as most financial decisions revolve around the corporate cost of holding risk. This issue is particularly important to banks since risk constitutes their core business processes. This paper examines how credit risk affects a bank’s capital structure, profitability and lending decisions. The study employs panel regression analysis to investigate the relationship between credit risk exposure and bank capital structure, profitability and lending decisions. The results indicate that less than 1% of Ghanaian banks are exposed to credit risk, and that more than 86% of their assets are financed by debts. The banks’ average lending rate is around 28%. The results also show that capital structure (equity to total assets) of banks is positively related to banks’ credit risk, profitability and risk and negatively related to banks’ size, liquid assets and lending.
Appears in Collections: Наукові видання (ННІ БТ)

Views

Argentina Argentina
1
China China
1
France France
1
Germany Germany
38
Greece Greece
21109
Indonesia Indonesia
1
Ireland Ireland
103920
Italy Italy
2
Lithuania Lithuania
1
Netherlands Netherlands
1624
Singapore Singapore
1
Ukraine Ukraine
1486273
United Kingdom United Kingdom
746926
United States United States
19842997
Unknown Country Unknown Country
1486272

Downloads

China China
342612
France France
1
Germany Germany
40
Lithuania Lithuania
1
Singapore Singapore
1
Ukraine Ukraine
4458323
United Kingdom United Kingdom
1
United States United States
23689168
Unknown Country Unknown Country
2

Files

File Size Format Downloads
Amidu.pdf 437.15 kB Adobe PDF 28490149

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.