Оцінка фінансового моніторингу в банківському секторі України

Abstract

За умов глобальних трансформаційних процесів, що відбуваються із світовою економікою, поширення світових господарських зв’язків та реалізації у фінансовій сфері новітніх технологій зростає загальний рівень уразливості міжнародної фінансової системи і, як наслідок, виникають загрози національній безпеці кожної окремої країни. Постійні процеси глобалізації світової економіки приводять до великої кількості проблем, зокрема до проблем, пов’язаних із протидією легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму, та низки предикативних злочинів. Пошук та ліквідація схем ML повинні стати основою спільної та цілеспрямованої діяльності уповноважених органів державної влади в Україні. Метою роботи є розробка науково-методичного підходу до оцінки рівня ефективності системи фінансового моніторингу комерційних банків в Україні на основі розрахунку інтегрального показника та вдосконалення системи протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом через банківський сектор. Наукова новизна роботи полягає в створенні авторської методології, яка кількісно визначає рівень ефективності системи фінансового моніторингу комерційних банків в країні за певний період часу, що, в свою чергу, вказує на динаміку ступеня захисту вітчизняної фінансової системи від таких загроз, як легалізація доходів та фінансування тероризму, і, як наслідок, дозволяє зробити більш конкретні висновки про рівень фінансової безпеки в цілому.