Financial Markets, Institutions and Risks (FMIR)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/61500
Browse
9 results
Search Results
Item The Modeling of the Probable Behaviour of Insider Cyber Fraudsters in Banks(Academic Research and Publishing UG, 2023) Яровенко, Ганна Миколаївна; Yarovenko, Hanna Mykolaivna; Kuzior, A.; Raputa, A.Інсайдерське кібершахрайство в банківському секторі є серйозною та складною проблемою для фінансових установ. Ця форма кібершахрайства особливо підступна через внутрішній доступ і знання, що змушує банки впроваджувати комплексні стратегії для виявлення, запобігання та реагування на ці внутрішні загрози. Метою цього дослідження є розробка науково-методичного підходу до моделювання ймовірної поведінки інсайдерських кібершахраїв у банках на основі складної комбінації аналізу головних компонент, кластеризації k-середніх та асоціативного аналізу. У ході аналізу сучасних викликів у фінансовому секторі щодо еволюції кібершахрайства та його наслідків проведено систематизацію існуючих теоретичних підходів щодо дослідження кібершахрайства в банках. Результати виявили позитивну тенденцію в динаміці кількості опублікованих матеріалів на конференціях і статей із використанням ключових слів «кібер» і «шахрайство» в базі даних Scopus з 2000 по 2023 рік. Крім того, використання програмного забезпечення VOSviewer полегшило систематизацію використаних комбінацій ключових слів. у наукових публікаціях на обрану тему, формуючи кластери для візуалізації та організації векторів наукових досліджень. В якості вхідних даних були обрані аналітичні дані Google Trends щодо критичних питань, пов’язаних з кібершахрайством. Було сформовано двадцять змінних, які є результатами пошукових запитів, що характеризують кібератаки та зниження довіри до фінансових установ. Для зменшення розмірності масиву вхідних даних застосовано метод головних компонент, що дало можливість виділити дев’ять найбільш значущих для дослідження. Проведення кластерного аналізу методом k-середніх дозволило сформувати 3 основні групи пошукових запитів, які включали 12 із обраних змінних. Результати проведених процедур сприяли здійсненню асоціативного аналізу для трьох наборів змінних. З’ясувалося, що потенційних інсайдерських кіберзлочинців у банках найбільше цікавить особиста фінансова інформація клієнта, доступ до профілю клієнта в онлайн-банкінгу та отримання доступу до даних його телефону. Отримані результати можуть бути використані комерційними банками для виявлення потенційних інсайдерських кібершахраїв та забезпечення більш високого рівня захисту клієнтів від дій інсайдерських кібершахраїв, клієнтами банків для аналізу та пом’якшення потенційних загроз з боку інсайдерських кібершахраїв, а також правоохоронними органами. для оперативного реагування на потенційні загрози з боку інсайдерських кібершахраїв у банках.Item Analysis of financial services and recent turbulence in the USA banking system(Academic Research and Publishing UG, 2023) Farok, G.Зовсім недавно на три банки США, які збанкрутували цього 2023 року, Silicon Valley Bank (SVB), First Republic Bank (FRB) і Signature Bank, припадало 2,4% усіх активів у банківському секторі. Проте більшість економістів очікують рецесії в другій половині цього року. За їхніми оцінками, високі процентні ставки ФРС США згодом ще більше відчують споживачі та підприємства. Федеральний уряд здійснив значну кількість заходів для підвищення довіри до фінансової системи США, яка, здається, стримувала потенційну банківську кризу після краху Silicon Valley Bank і Signature Bank. Однак турбулентність залишається через можливі побічні ефекти. Він прогнозує глобальні фінанси через посилений контроль з боку регуляторних органів США та піднімає питання щодо придатності банків та фінансових ринків у всьому світі (Graeme. Sipa, 15 березня, 2023). Фактори ризику, накладені на регулюючі органи, політики та засоби масової інформації для введення громадськості в оману, порушення ланцюга постачання щодо безпеки банків США та призвели до того, що умови могли погіршитися (Hugh. Son, 6 травня 2023 р.). Мета цієї статті — краще зрозуміти негаразди, які вплинули на банківську систему США цього року. Хоча основною метою є аналіз кризи в цілому, яка вплинула на кілька банків, як було сказано раніше, акцент буде зроблено на Silicon Valley Bank (SVB). Мета цієї статті — краще зрозуміти негаразди, які вплинули на банківську систему США цього року. Хоча основною метою є аналіз кризи в цілому, яка вплинула на кілька банків, як було сказано раніше, акцент буде зроблено на Silicon Valley Bank (SVB). Мета цієї статті — краще зрозуміти негаразди, які вплинули на банківську систему США цього року. Хоча основною метою є аналіз кризи в цілому, яка вплинула на кілька банків, як було сказано раніше, акцент буде зроблено на Silicon Valley Bank (SVB).Item The integration of the corporate social responsibility (CSR) in the Algerian banks(Sumy State University, 2021) Khadidja, Z.; Gachi, F.The purpose of this document is summarized in the study of new integrated strategies in Algerian banks. This study is supported by a scientific discussion that helped us to test our suggested hypotheses in order to answer our central question. In this perspective, we focused on corporate social responsibility, as a new integrated strategy in the Algerian banking system, and then awareness of the types of investments for the bank’s clients. In order to remedy this situation and to arrive at relevant results, we conducted our own survey of the regional directors of the banks in order to prove the existence of CSR in all the banks in Algeria (public and foreign).Item The client’s behaviour towards the bank in Algeria (Public Bank Vs Foreign Bank)(Sumy State University, 2020) Khadidja, Z.This paper summarizes the arguments and counterarguments within the scientific discussion regarding the behavioral aspects of customer choice of state or foreign bank banking services. The purpose of the study is to study and analyze the behavior of customers when choosing a bank category (state or foreign) to obtain banking services. In order to test the scientific hypotheses, we conducted a survey of clients and bank managers of 12 banks (6 state and 6 foreign). In Algeria, a separate range of financial transactions (in particular, housing lending and investment programs) is entrusted to state-owned banks only, so clients in Algeria do not leave state-owned banks, even if they also start servicing higher-quality foreign banks.Item Banking strategic management and business model: bibliometric analysis(Sumy State University, 2020) Кривич, Яна Миколаївна; Кривич, Яна Николаевна; Kryvych, Yana Mykolaivna; Goncharenko, T.The article is devoted to the analysis of tendencies and research of approaches to definition of strategic management of the bank in the scientific literature, to the identification of future perspective directions of research of this problem. VOSviewer software was used for bibliometric analysis, the object of the study was 5901 articles in scientific journals indexed by Scopus and Web of Science scientific databases, the study period was the time interval from 1991 to 2019.Item The Role and Impact of Merger & Acquisition of Banking Sector in Pakistan)(Sumy State University, 2019) Kishwar, A.; Ullah, A.The paper summarizes the arguments and counterarguments in the scientific discussion on determining the effects of mergers and acquisitions for banking institutions. The purpose of this article is to conduct an empirical study to identify the nature of the impact of mergers and acquisitions on Pakistan's financial sector performance.Item Data Mining of Operations with Card Accounts of Bank Clients(Sumy State University, 2017) Subeh, Musa A.; Яровенко, Ганна Миколаївна; Яровенко, Анна Николаевна; Yarovenko, Hanna MykolaivnaThe article is devoted to the expediency of using the data mining and the construction of the neural network for the evaluation of transactions with card accounts for detecting attempts of frauds. The authors proposed a scheme for customer interaction with the bank when transaction is performing with the payment cards. The process is carried out using the verification module with data mining. The article was built a neural network with using software “Statistica”. The authors selected a data set that contains amounts of transaction, time intervals, fraud identifiers. As a result, it was got a multilayer perceptron with nine inputs, five hidden neurons and two outputs that can be used to predict an attempt at fraud with card accounts of bank clients.Item Formation of complex model of analytical support of deposit bank management(Sumy State University, 2017) Д`яконова, Ірина Іванівна; Дьяконова, Ирина Ивановна; Diakonova, Iryna Ivanivna; Guley, A.; Шелюк, Асіят Ашурбєківна; Шелюк, Асият Ашурбековна; Sheliuk, Asiiat AshurbiekivnaThe effectiveness of the deposit bank management, as individual decision making in the management process involving the deposit resources islargely determined by the efficiency, completeness, timeliness and adequacy of methods and analysis techniques used in its implementation. Perfection analysis, in turn, depends on the existing methodological framework, information analysis. It does not require evidence of the fact that the development of any economic system can not be effective and successful without a detailed analysis of the achieved level, determining the future prospects and goals and finding appropriate ways to achieve this goal, and the realization of each of these challenges requires an appropriate analytical support. Implementation of all functions of the deposit bank management should include: analysis of macro functioning of the bank using SLEPT, STEP and PEST analysis; comprehensive analysis of the external and internal environments using bank SNW, SPASE and SWOT analysis; using micro-bank financial, statistical, mathematical economic analysis and should be accompanied by a risk analysis via expert methods, GAP-analysis, duration analysis, VAR-analysis, stress testing and back.Item Trust in the banking sector: EU experience and evidence from Ukraine(Sumy State University, 2017) Савченко, Тарас Григорович; Савченко, Тарас Григорьевич; Savchenko, Taras Hryhorovych; Kovacs, L.This work presents the results of the investigation of trust to banks in European Union as well as in Ukraine. The special focus was on relevant documents that describe the strategic directions of the Ukrainian banking system’s future development in the context of restoring trust to banks. Furthermore, some of the quantitative results of the authors’ previous publications are summarized, as they may prove valuable in the study of the subject. The authors concluded that the recent crisis is a stark reminder that banking functioning based on trusting. The dramatic changes in the banking environment brought about by financial innovation and technological progress have not diminished the role of trust in banking. Any lack of trust significantly impairs the functioning of the banking sector and prevents banks from contributing to economic growth.