Навчально-науковий інститут бізнес-технологій «УАБС» (ННІ БТ) (1980-2021)
Permanent URI for this communityhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/48923
Browse
Search Results
Item Оцінка фінансового моніторингу в банківському секторі України(Сумський державний університет, 2019) Швидько, І.О.За умов глобальних трансформаційних процесів, що відбуваються із світовою економікою, поширення світових господарських зв’язків та реалізації у фінансовій сфері новітніх технологій зростає загальний рівень уразливості міжнародної фінансової системи і, як наслідок, виникають загрози національній безпеці кожної окремої країни. Постійні процеси глобалізації світової економіки приводять до великої кількості проблем, зокрема до проблем, пов’язаних із протидією легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму, та низки предикативних злочинів. Пошук та ліквідація схем ML повинні стати основою спільної та цілеспрямованої діяльності уповноважених органів державної влади в Україні. Метою роботи є розробка науково-методичного підходу до оцінки рівня ефективності системи фінансового моніторингу комерційних банків в Україні на основі розрахунку інтегрального показника та вдосконалення системи протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом через банківський сектор. Наукова новизна роботи полягає в створенні авторської методології, яка кількісно визначає рівень ефективності системи фінансового моніторингу комерційних банків в країні за певний період часу, що, в свою чергу, вказує на динаміку ступеня захисту вітчизняної фінансової системи від таких загроз, як легалізація доходів та фінансування тероризму, і, як наслідок, дозволяє зробити більш конкретні висновки про рівень фінансової безпеки в цілому.Item Вплив нових фінансових технологій на поширення схем нелегальної взаємодії банківських посередників(Сумський державний університет, 2019) Тєтєрєва, О.Ю.Поширення нелегальних схем за участю банківських посередників є однією з найбільших проблем у всьому світі. Вивід капіталу закордон та відмивання коштів, створюють такі національні загрози, як підвищення рівня тіньової економіки недоотримання податкових надходжень до бюджету, погіршення загальної економічної безпеки країни та фінансування тероризму. На сьогоднішній день, коли банківська система України знаходиться в умовах інтеграції з новітніми цифровими технологіями, у злочинців з’явилися нові можливості для відмивання коштів. Це і зумовлює актуальність обраної теми та необхідність у дослідженні впливу новітніх фінансових технологій на поширення нелегальних схем відмивання коштів через банківських посередників. Метою кваліфікаційної роботи є розробка рекомендацій щодо зменшення кількості нелегальних схем відмивання коштів за участю банківських посередників в умовах розвитку новітніх фінансових технологій в банках. Науковий результат роботи полягає у виявленні зв’язку появи нелегальних схем за участю банківських посередників та розвитком новітніх фінансових технологій у банках, розробленні інтегрального коефіцієнта оцінки ризикованості клієнта та наданні рекомендацій щодо зменшення кількості нелегальних схем за участю банківських посередників в умовах динамічного розвитку фінансових технологій в банках.