Сучасні технології кіберзахисту щодо виявлення шахрайств, що здійснюються персоналом банку

Abstract

Шахрайство з грошовими засобами є розповсюдженим способом незаконного збагачення, незалежно від того, яким чином воно здійснювалося. Особливо актуальною ця проблема є для фінансово-кредитних установ, які безпосередньо мають справу з фінансовими операціями. Але шахрайські дії в банківській сфері за часту важко виявити на тлі величезної кількості автентичних транзакцій, що проводяться щодня. З іншого боку, не виявлення зловживань, фінансових махінацій, відмивання кримінальних доходів, незаконне отримання коштів з клієнтських рахунків, тощо може завдати шкоди репутації банку. Найтривожніша статистика з банківського шахрайства пов'язана саме із зловживаннями інсайдерів: у 70% випадків злочин було скоєно банківськими службовцями, а саме тими, хто має найвищий рівень доступу до банківської інформаційної системи [1]. Системні адміністратори та адміністратори баз даних мають усі можливості для здійснення або сприяння шахрайству, оскільки володіють повним доступом до банківської інформації, ключів шифрування, паролів та знищення наслідків протиправних дій. Також давні співробітники і топ-менеджери невеликих банків та філій використовують свій доступ до багатьох операцій в системі банку та можуть зловживати своїми довірчими позиціями.