Сценарії реформування національної системи фінансового моніторингу

Abstract

В умовах трансформації світової фінансової системи і, як наслідок, виникненню значної кількості новітніх ризиків для держави та суб’єктів господарювання, актуальності набуває й реформування існуючої системи нагляду та контролю за вітчизняною фінансовою сферою. В статті обґрунтовані вектори реформування Національної системи фінансового моніторингу за рахунок розробки різних сценаріїв, як базуються на подоланні внутрішніх та зовнішніх чинників стимулювання процесу легалізації кримінальних доходів. Побудовано економіко-математичну модель кількісного оцінювання та якісної інтерпретації стратегій реформування Національної системи фінансового моніторингу на базі застосування методу цілочислової оптимізації. Ідентифіковано ключові внутрішні та зовнішні чинники активізації процесу легалізації кримінальних доходів, а також конкурентні переваги, які отримає національна економіка за рахунок реформування Національної системи фінансового моніторингу. Взаємозв’язок розглянутих трьох груп чинників представлений за допомогою матриць бінарних величин взаємної обумовленості. Проведене обчислення кількості отриманих конкурентних переваг з урахуванням синергетичного ефекту взаємного впливу одночасно діючих внутрішніх та зовнішніх чинників – кількісної характеристики подальшої стратегії реформування Національної системи фінансового моніторингу: пасивна стратегія, стратегія адаптації, активна стратегія, стратегія лідера. Досліджено «ідеальну» ситуацію можливості набуття усіх можливих конкурентних переваг в розрізі реформування Національної системи фінансового моніторингу шляхом подолання внутрішніх та зовнішніх чинників стимулювання процесу легалізації кримінальних доходів. Це виступило основою подальшого визначення меж кількісної оцінки розроблених сценаріїв за допомогою рівномірного розподілу. Представлено динаміку можливої варіації сценаріїв реформування Національної системи фінансового моніторингу в поточний період та в розрізі перспективного проміжку 2020 -2023 рр.

In the conditions of transformation of the world financial system and, as a consequence, the emergence of a considerable number of new risks for the state and economic entities, the reform of the existing system of supervision and control over the domestic financial sphere becomes more relevant. The article substantiates the vectors of reforming the National System of Financial Monitoring by developing different scenarios based on overcoming internal and external factors to stimulate the process of criminal proceeds legalization. An economic and mathematical model of quantitative evaluation and qualitative interpretation of the strategies of reforming the National System of Financial Monitoring based on the application of the integer optimization method is constructed. The key internal and external factors for the activation of the process of criminal proceeds legalization, as well as the competitive advantages that the national economy will receive through the reform of the National Financial Monitoring System, have been identified. The relationship of these three groups of factors is represented by the matrix of binary quantities of mutual conditionality. The number of competitive advantages obtained was calculated taking into account the synergistic effect of the mutual influence of simultaneously acting internal and external factors — quantitative characteristics of the further reform strategy of the National System of Financial Monitoring: passive strategy, adaptation strategy, active strategy, leader strategy. The "ideal" situation of the possibility of acquiring all possible competitive advantages in the context of reforming the National System of Financial Monitoring by overcoming internal and external factors of stimulating the process of legalization of criminal proceeds is investigated. This was the basis for further defining the boundaries of quantitative assessment of the developed scenarios using a uniform distribution. The dynamics of the possible scenarios of reformation of the National System of Financial Monitoring in the current period and in the perspective 2020—2023 years are presented.