Please use this identifier to cite or link to this item: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/82680
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Розроблення моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій банком для протидії легалізації кримінальних доходів
Authors Lieonov, Serhii Viacheslavovych  
Kuzmenko, Olha Vitaliivna  
Koibichuk, Vitaliia Vasylivna  
Kushnerov, Oleksandr Serhiiovych  
ORCID http://orcid.org/0000-0001-5639-3008
http://orcid.org/0000-0001-8575-5725
http://orcid.org/0000-0002-3540-7922
http://orcid.org/0000-0001-8253-5698
Keywords бізнес-процес
бизнес-процесс
business process
економічні агенти
экономические агенты
economic agents
автоматизована інформаційна система моніторингу
автоматизированная информационная система мониторинга
automated information monitoring system
банки
banks
система протидії легалізації доходів
система противодействия легализации доходов
anti-money laundering system
Type Article
Date of Issue 2021
URI https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/82680
Publisher Сумський державний університет
License Copyright not evaluated
Citation Розроблення моделі бізнес-процесу автоматизованого моніторингу фінансових операцій банком для протидії легалізації кримінальних доходів / Лєонов С. В. та ін. // Вісник СумДУ. Серія «Економіка». 2021. № 1. С. 9-16. URL: https://doi.org/10.21272/1817-9215.2021.1-1
Abstract Реабілітація банківського сектору безпосередньо залежить від загального рівня довіри до них, через фінансові та нефінансові аспекти. Проте за останні 5 років значно розширилася кількість та типологія шахрайських дій, що наразі включають крадіжку персональних даних та встановлення контролю за рахунками жертв, кібератаки, шахрайство з безкартковими операціями та схеми з авторизацією пуш-платежів. Системи управління ризиками шахрайства нового покоління повинні бути спроможні працювати в умовах постійної цифрової трансформації, виявляти нові, досі невідомі ризики шахрайських дій, використовувати переваги технологій та зменшувати витрати на забезпечення дотримання законодавства. У статті розроблено загальну архітектуру автоматизованої інформаційної системи фінансового моніторингу, що складається з 4 рівнів: внутрішній фінансовий моніторинг економічних агентів (рівень 1), банківський фінансовим моніторингом (Клієнт-банк – рівень 2), державний фінансовим моніторингом (рівень 3), правоохоронні й розвідувальні органи ( рівень 4). Крім того, розроблено модель із застосуванням програмного продукту Bizagi Studio та сучасної нотації BPMN 2.0 автоматизованого моніторингу бізнес-процесу фінансових операцій через систему «Клієнт-Банк», що розкриває мету та тематику дослідження. Релевантні критерії перевірки змісту фінансових операцій складають 10 факторів, що є уніфікованими для різних економічних агентів та 13 перевірочних критеріїв, реалізованих безпосередньо на другому рівні перевірки у системі «Клієнт-Банк».
Реабилитация банковского сектора напрямую зависит от общего уровня доверия к ним, через финансовые и нефинансовые аспекты. Однако за последние 5 лет значительно расширилось количество и типология мошеннических действий, включая кражу персональных данных и установления контроля за счетами жертв, кибератаки, мошенничество с операциями без банковских карт, схемы с авторизацией пуш-платежей. Системы управления рисками мошенничества нового поколения должны быть способны работать в условиях постоянного цифровой трансформации, выявлять новые, доселе неизвестные риски мошеннических действий, использовать преимущества технологий и уменьшать расходы на обеспечение соблюдения законодательства. В статье разработана общая архитектура автоматизированной информационной системы финансового мониторинга, состоящий из 4 уровней: внутренний финансовый мониторинг экономических агентов (уровень 1), банковский финансовым мониторингом (Клиент-банк - уровень 2), государственный финансовый мониторинг (уровень 3), правоохранительные и разведывательные органы (уровень 4). Кроме того, разработана модель с применением программного продукта Bizagi Studio и современной нотации BPMN 2.0 автоматизированного мониторинга бизнес-процесса финансовых операций через систему «Клиент-Банк», раскрывает цели и тематику исследования. Релевантные критерии проверки содержания финансовых операций составляют 10 факторов, которые являются унифицированными для различных экономических агентов, и 13 проверочных критериев, реализованных непосредственно на втором уровне проверки в системе «Клиент-Банк».
The general architecture of the automated information system of financial monitoring consisting of 4 levels is developed in the article: internal financial monitoring of economic agents (level 1), bank financial monitoring (Client-bank - level 2), state financial monitoring ( level 3), law enforcement and intelligence organs (level 4). The model was developed using the Bizagi Studio software product and modern BPMN 2.0 notation for automated monitoring of the business process of financial transactions through the "Client-Bank" system, which reveals the purpose and subject of the study. Relevant criteria for verifying the content of financial transactions are 10 factors unified for different economic agents and 13 verification criteria implemented directly at the second level of verification in the system "Client-Bank." The paper confirms that to implement an effective and efficient system of response to any alarming or suspicious actions related to financial transactions, it is necessary to use automated financial monitoring systems, conducting internal audits of economic agents' financial transactions to achieve quality monitoring in the "Client-Bank" system. This allows making the identification of potential threats with a high degree of probability. If there is a non-compliance with any of the verification criteria, the automated system of verification of financial transactions generates messages to the services of state financial monitoring, law enforcement, and intelligence agencies. The results of the developed business process models of the automatic system for internal monitoring of economic agents and the automatic business process monitoring of financial transactions by the bank can be implemented in the work of primary financial monitoring entities, directly, into the banks, credit unions, pawnshops, insurance companies, other financial institutions, and payment institutions and organizations.
Appears in Collections: Наукові видання (ННІ БТ)

Views

Australia Australia
1
China China
1
Germany Germany
4154149
Greece Greece
3059
Ireland Ireland
54514
Lithuania Lithuania
1
Netherlands Netherlands
138
Russia Russia
1
Singapore Singapore
1
Slovakia Slovakia
274
Sweden Sweden
1528
Ukraine Ukraine
22371954
United Kingdom United Kingdom
8308304
United States United States
1453915141
Unknown Country Unknown Country
182777931

Downloads

Canada Canada
43202231
China China
1541674
Germany Germany
530396
Hong Kong SAR China Hong Kong SAR China
1
India India
1
Lithuania Lithuania
1
Singapore Singapore
1453915144
Ukraine Ukraine
22371955
United Kingdom United Kingdom
8308302
United States United States
1453915142

Files

File Size Format Downloads
Lyeonov_agents_paper.pdf 598.39 kB Adobe PDF -1311182449

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.