Please use this identifier to cite or link to this item: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/84726
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Banking in digital age: efficiency of anti-money laundering system
Other Titles Банкінг в епоху діджиталізації: ефективність системи протидії легалізації кримінальних доходів
Authors Leonov, Serhii Leonidovych  
Vasylieva, Tetiana Anatoliivna  
Mynenko, Serhii Volodymyrovych  
Dotsenko, T.
Keywords bank
countering the legalization of criminal proceeds
utility function of Stone-Geary
Cobb-Douglas function
effectiveness of combating the legalization of criminal proceeds
digitalization of the economy
банк
протидія легалізації кримінальних доходів
функція корисності Стоуна — Гірі
функція Кобба — Дугласа
ефективність протидії легалізації кримінальних доходів
діджиталізація економіки
Type Article
Date of Issue 2021
URI https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/84726
Publisher Banking University
License Creative Commons Attribution 4.0 International License
Citation Lieonov, S., Vasilyeva, T., Mynenko, S., & Dotsenko, T. (2021). BANKING IN DIGITAL AGE: EFFICIENCY OF АNTI-MONEY LAUNDERING SYSTEM. Financial and Credit Activity: Problems of Theory and Practice, 2(37), 4–13. https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i37.229678
Abstract The article is devoted to the problems of the development of a system for combating the legalization of income obtained illegally in the context of digitalization of banking activities. The concept of the effectiveness of the anti-money laundering system was considered. The expediency of using the utility approach for modeling the effectiveness of the system for combating money laundering has been determined. The indicator of the effectiveness of the system of combating money laundering was chosen as the share of indictments sent to the court in the total number of criminal offenses for which pre-trial investigation was carried out in the corresponding period. The first alternative of choice — the focus on the development of identifying suspicious financial transactions is characterized by the indicator Share of criminal offenses for which pre-trial investigation was carried out per one transaction report submitted to the State Financial Monitoring Service. The second alternative of choice — the development of innovative technologies, is characterized by the indicator of the Level of digitalization of the economy. The input data are the indicators on the crime rate in Ukraine, the work of the pre-trial investigation bodies, obtained from the State Financial Monitoring Service of Ukraine, the General Prosecutor's Office of Ukraine and the State Statistics Service of Ukraine, suspicious financial transactions and the number of Internet subscribers. On the basis of the calculated autocorrelation coefficients of zero differences and determination of their statistical significance, a nonlinear function of the relationship between mictoramas was selected. Using the Stone-Geary utility function, which for the selected input data took the form of a Cobb-Douglas power function, the degree of response of alternative approaches to improving the effectiveness of the system of combating criminal proceeds was determined. The degree of digitalization of the economy has a high level of elasticity. Therefore, to increase the effectiveness of the system of combating money laundering, it is necessary to develop innovative information technologies in the field of FinTech.
Присвячено проблемам розвитку системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, в умовах цифровізації банківської діяльності. Розглянуто поняття ефективності системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. Визначено доцільність застосування підходу корисності для моделювання ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів. Показником ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів було обрано частку направлених до суду обвинувальних актів у загальній кількості кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування у відповідний період. Першу альтернативу вибору — фокус на розвиток виявлення підозрілих фінансових операцій характеризує показник частки кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування, яка припадає на одне повідомлення про операцію, що було передане до Державної служби фінансового моніторингу. Другу альтернативу вибору — розвиток інноваційних технологій, характеризує показник Рівня діджиталізації економіки. Вхідними даними виступають отримані від Державної служби фінансового моніторингу України, Генеральної прокуратури України і Державної служби статистики України показники про рівень злочинності в Україні, роботу органів досудового розслідування, виявлені підозрілі фінансові операції та кількість абонентів мережі «Інтернет». На основі розрахованих коефіцієнтів автокореляції нульових різниць і визначенні їхньої статистичної значущості було обрано нелінійну функцію залежності між мікторами. За допомогою функції корисності Стоуна — Гірі, яка для обраних вхідних даних набула форми степеневої функції Кобба — Дугласа, було визначено ступінь реакції альтернативних підходів до підвищення ефективності системи протидії кримінальних доходів. Високий рівень еластичності має ступінь діджиталізації економіки. Тому для підвищення ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів потрібно розвивати інноваційні інформаційні технології у сфері FinTech.
Appears in Collections: Наукові видання (ННІ БіЕМ)

Views

Austria Austria
-1688649471
China China
75606
Colombia Colombia
1
France France
1
Germany Germany
87657827
Greece Greece
366706
India India
246188839
Israel Israel
1
Italy Italy
3149100
Kenya Kenya
246188838
Lithuania Lithuania
1
Luxembourg Luxembourg
1
Mongolia Mongolia
1
Netherlands Netherlands
2363
Norway Norway
-1688649474
Romania Romania
1
Singapore Singapore
1
Sweden Sweden
75605
Trinidad & Tobago Trinidad & Tobago
3149098
Ukraine Ukraine
1126577351
United Kingdom United Kingdom
43828913
United States United States
-1688649472
Unknown Country Unknown Country
-1688649469
Vietnam Vietnam
366701

Downloads

China China
2359
Colombia Colombia
1
Egypt Egypt
1
Indonesia Indonesia
1
Italy Italy
1
Lithuania Lithuania
1
Luxembourg Luxembourg
1
Mauritius Mauritius
1
Mongolia Mongolia
8511
South Africa South Africa
1
Sweden Sweden
1
Ukraine Ukraine
1126577350
United Kingdom United Kingdom
23155
United States United States
-1688649466
Unknown Country Unknown Country
-1688649467
Vietnam Vietnam
1

Files

File Size Format Downloads
Lieonov_et.al_Banking_digital_age_2021.pdf 358,64 kB Adobe PDF 2044279748

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.