Please use this identifier to cite or link to this item: https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/85700
Or use following links to share this resource in social networks: Recommend this item
Title Trends of fraud operations on the banking market and approaches of cybersecurity assessment
Authors Kuzmenko, Olha Vitaliivna  
Піліна, Н.В
Пілін, Р.В.
ORCID http://orcid.org/0000-0001-8575-5725
Keywords кіберзлочинність
кібер-шахрайство
кібербезпека
системи протидії шахрайству
зловмисне програмне забезпечення
cybercrime
cyber fraud
cybersecurity
anti-fraud systems
malware
киберпреступность
кибер-мошенничество
кибербезопасность
системы противодействия мошенничеству
злоумышленное программное обеспечение
Type Article
Date of Issue 2020
URI https://essuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/85700
Publisher Ефективна економіка
License Creative Commons Attribution 4.0 International License
Citation Kuzmenko O., Pilina N. and Pilin R. (2020), “Trends of fraud operations on the banking market and approaches of cybersecurity as-sessment”, Efektyvna ekonomika, [Online], vol. 5, available at: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=7868 (Accessed 18 Oct 2021). DOI: 10.32702/2307-2105-2020.5.11
Abstract У статті робиться акцент на ідентифікації сучасних тенденції шахрайських операцій на банківському ринку. Розкриваються ключові фактори розвитку кіберзлочинності в фінансовому секторі. Для аналізу досліджень тенденцій шахрайських операцій на банківському ринку та підходів до оцінки кібербезпеки сформовано карту наукової бібліографії за допомогою програмного продукту VOSviewer, що ґрунтується на публікаціях бази даних Scopus в розрізі перетину запитів за такими категоріями як «банківська справа» та «кібербезпека». Розглядається проблема кібербезпеки у банках, різновиди кібершахрайств та види програмних засобів, які розроблялися і впроваджувалися впродовж останніх років. Надана графічна візуалізація основних ризиків, зростання яких очікується в найближчій перспективі. Проведене рейтингування найбільш поширених видів шахрайств у банках. Проведений структурний аналіз пріоритетних джерел кібератак на банківському ринку. Описані варіанти втручання зловмисного програмного забезпечення у банківські програми. Розглядаються ключові вимоги до побудови системи протидії в межах внутрішніх процесів банку. Акцентується увага на інцидентах побудови адекватної організаційної структури, освітньої роботи з персоналом у сфері інформаційної безпеки та управління ризиками, використання сучасних технологій, побудови ефективної системи управління та прийняття рішень. Проведено комплексний аналіз каналів обслуговування клієнтів банку, найбільш схильних до атак кіберзлочинців. Розглядаються обмеження, покликані захистити банківські акаунти від незаконного доступу. Представлено перелік проблем, які можуть виникнути у клієнтів банку при використанні уражених програмних засобів, що змушує банки впроваджувати протишахрійські системи. Акцентується увага на новітніх підходах протидії атаки банківскьких рахунків. Розглядається зловмисне програмне забезпечення (Ramnit, Trickbot, Ursnif, Gustuff, IcedID, IcedID, Panda, Zevs), яке торкнулося банків останні роки, спричиняючи їм значні матеріальні збитки. Ідентифіковано сучасні підходи до оцінки системи захисту інформації в цілому та кібербезпеки зокрема.
The article emphasizes the identification of current trends in fraudulent transactions in the banking market. It is revealed the critical factors of cybercrime development in the financial sector. To analyze research on trends in fraudulent transactions in the banking market and approaches to assess-ing cybersecurity, a map of scientific bibliography is formed using the software product VOS-viewer, based on Scopus database publications in terms of the intersection of queries in such cate-gories as "banking" and "cybersecurity." Cybersecurity problems in banks, types of cyber fraud, and types of software that have been developed and implemented in recent years. It is presented a graphical visualization of the main risks, the growth of which is expected soon. It is formed the rat-ing of the most common types of fraud in banks. The article is stressed on a structural analysis of priority sources of cyberattacks in the banking market. It is described options for malicious soft-ware to interfere with banking programs. The relevant requirements for building a system of counteraction within the internal processes of the bank are considered. Emphasis is placed on incidents of making an adequate organizational structure, educational work with staff in the field of information security and risk management, the use of modern technologies, creating an effective management system and decision-making. It is conducted a comprehensive analysis of the bank's customer service channels, most prone to cybercrime attacks. The investigation is stressed on restrictions designed to protect bank accounts from unauthorized access. The article contains a list of problems that may arise in the bank's customers when using the affected software, which forces banks to implement antifraud systems. It is considered the latest approaches to countering bank account attacks. The article contains malicious software (Ramnit, Trickbot, Ursnif, Gustuff, IcedID, IcedID, Panda, Zevs), which has affected banks in recent years, causing significant material damage. Modern approaches to the assessment of the information protection system in general and cybersecurity, in particular, are identified.
Appears in Collections: Наукові видання (ННІ БіЕМ)

Views

Armenia Armenia
1
Australia Australia
1638851064
Bangladesh Bangladesh
1
Brazil Brazil
1
Canada Canada
119689
China China
50662
Ethiopia Ethiopia
147355
France France
118330
Germany Germany
9628744
Hong Kong SAR China Hong Kong SAR China
81
India India
185594
Indonesia Indonesia
1
Ireland Ireland
-1807283968
Italy Italy
764315
Jamaica Jamaica
1
Japan Japan
1
Lithuania Lithuania
1
Malaysia Malaysia
-1761073009
Netherlands Netherlands
1
Nigeria Nigeria
50669
Oman Oman
1
Pakistan Pakistan
1
Philippines Philippines
1
Romania Romania
1
Russia Russia
1
Saudi Arabia Saudi Arabia
42333
Singapore Singapore
1586446311
South Africa South Africa
919144925
Tanzania Tanzania
76654681
Tunisia Tunisia
1
Turkey Turkey
1
Ukraine Ukraine
199690
United Arab Emirates United Arab Emirates
1
United Kingdom United Kingdom
-944512362
United States United States
-1761073019
Unknown Country Unknown Country
156756
Vietnam Vietnam
161547

Downloads

Australia Australia
1
Bangladesh Bangladesh
1
Canada Canada
919144927
Germany Germany
2734373
India India
447128289
Ireland Ireland
-1807283967
Italy Italy
1
Lithuania Lithuania
1
Malaysia Malaysia
58160
Nigeria Nigeria
50671
Oman Oman
1
Pakistan Pakistan
1
Philippines Philippines
1
Romania Romania
1
Russia Russia
1
Saudi Arabia Saudi Arabia
1
Singapore Singapore
1
South Africa South Africa
371903925
Taiwan Taiwan
1
Ukraine Ukraine
155203
United Kingdom United Kingdom
819496254
United States United States
-2041219595
Vietnam Vietnam
1

Files

File Size Format Downloads
Kuzmenko_cybercrime.pdf 443,38 kB Adobe PDF -1287831747

Items in DSpace are protected by copyright, with all rights reserved, unless otherwise indicated.