Наукові видання (ННІП)
Permanent URI for this collectionhttps://devessuir.sumdu.edu.ua/handle/123456789/157
Browse
11 results
Search Results
Item Особливості банківської таємниці та порядку її розкриття(Сумський державний університет, 2020) Неверова, С.А.; Думчиков, Михайло Олександрович; Думчиков, Михаил Александрович; Dumchykov, Mykhailo OleksandrovychБанківська система України включає в себе Національний банк України, інші банки, фінансові установи та представництва іноземних банків. Їх завданнями є здійснення банківських операцій, операцій з клієнтами і організація міжбанківських кредитно-фінансових відносин. Банківська діяльність нерозривно пов’язана з отриманням та передачею певної інформації, значну частину якої становлять відомості, що є банківською таємницею. Тим паче, нещодавно до порядку розкриття банківської таємниці були внесені певні зміни. Ще з XVIII століття, з моменту прийняття Женевських банковсьвких правил кантональною радою, і до кінця минулого століття, банківська таємниця вважалася показником стабільної фінансової системи держави. Більш за все це виражалося у прагненні захистити інформацію про вклади та переведення особи від можливого доступу з боку держави. Сьогодні ж держави намагаються збільшити доступ до банківської таємниці, але з поважних причин, насамперед, національної безпеки. Наприклад, з 1 серпня 2010 року за укладеним між ЄС і США угодою, будь-яка інформація приватного особи-громадянина Євросоюзу потрапляє до спецслужб, якщо є підстави вважати, що ця особа підозрюється в тероризмItem Проблемні аспекти правового регулювання виконання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в Україні функції виведення неплатоспроможних банків з ринку(Сумський національний аграрний університет, 2017) Швагер, Ольга Андріївна; Швагер, Ольга Андреевна; Shvaher, Olha AndriivnaЗабезпечення фінансової стабільності полягає в адекватному реагуванні всіх секторів економіки, в тому числі і банківської системи як частини фінансової системи, на зовнішні або внутрішні чинники, що впливають на зміни в країні. Одним із аспектів створення державою дієвого фінансово – правового механізму забезпечення існування стабільної фінансової системи є ефективне публічне регулювання діяльності всіх її елементів, що з переходом у правову площину трансформується у надання певних компетентностей суб’єктам фінансової системи та її підсистем.Item Публічність як ознака правового статусу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб(Класичний приватний університет, 2014) Швагер, Ольга Андріївна; Швагер, Ольга Андреевна; Shvaher, Olha AndriivnaНа сучасному етапі розвитку держави одну з ключових ролей в її економічному розвитку відіграє фінансова і, зокрема, банківська система України. Одним із інструментів банківської системи, які дозволяють досить оперативно і стабільно акумулювати тимчасово вільні кошти, є депозит.Item Вплив принципів функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб на діяльність фонду гарантування вкладів фізичних осіб в Україні(Донецький юридичний інститут МВС України, 2016) Швагер, Ольга Андріївна; Швагер, Ольга Андреевна; Shvaher, Olha AndriivnaВизначення основного переліку принципів функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб має не лише теоретичне значення, але і суто практичне. Перелік основоположних принципів визначено Базельським комітетом з банківського нагляду та Міжнародною асоціацією страховиків депозитів. Проте слід звернути увагу на те, що на сьогоднішній день зазначені принципи не систематизовані та потребують детального роз’яснення.Item До питання правових засобів банківської діяльності(Видавництво "Вектор", Тернопіль, 2017) Чернадчук, Віктор Дмитрович; Чернадчук, Виктор Дмитриевич; Chernadchuk, Viktor DmytrovychСтатття присвячена дослідженню питань правових засобів банківської діяльності.В сучасних умовах існують, а також з’являються нові чинники, що впливають на стан банківської діяльності і, відповідно - стабільність банківської системи. В цих умовах має місце істотне збільшення не прогнозованих, непередбачуваних, негативних змін у сфері банківської діяльності внаслідок різних причин: агресивне конкурентне оточення, лобіювання у центробанку та інших органах своїх інтересів окремими банками, проникнення в інформаційне середовище банку, непрофесіоналізм працівників банку, банківський шпіонаж тощо.Item Социальная обусловленность уголовно-правовой охраны банковской деятельности на Украине(Байкальский государственный университет экономики и права, 2016) Рєзнік, Олег Миколайович; Резник, Олег Николаевич; Rieznik, Oleh Mykolaiovych; Клочко, Альона Миколаївна; Клочко, Алена Николаевна; Klochko, Alona Mykolaivna; Куліш, Анатолій Миколайович; Кулиш, Анатолий Николаевич; Kulish, Anatolii MykolaiovychБанковская система как важная составляющая финансово-кредитной сферы функционирует с целью обеспечения стабильности ценовой политики, организации работы платежной системы государства. Одним из важных условий эффективной деятельности банковских учреждений является ее ограждение от преступных посягательств. Анализ современного уголовного законодательства Украины свидетельствует об отсутствии в нем института уголовно-правовой охраны банковской деятельности. На фоне экономических изменений в стране возникают новые виды злоупотреблений в банковской сфере, требующие должного урегулирования на уголовно-правовом уровне. В статье на основе ранее проведенных теоретических и практических исследований относительно ключевых факторов криминализации деяний авторами рассматриваются как общие, так и характерные для сферы банковской деятельности факторы, обусловливающие необходимость уголовно-правовой охраны данной сферы. Внимание акцентируется на значимости фактора общественной опасности деяния как одной из важных составляющих определения необходимости его криминализации. Обосновывается актуальность исследуемой проблематики, к которой в последнее время на определенном уровне обращались как законодатели, так и специалисты соответствующей отрасли. Обозначается необходимость повышения уровня безопасности в сфере банковской деятельности и укрепления доверия граждан к банковской системе путем обеспечения ее надежности, в том числе и с помощью уголовно-правовых средств. На основе выборочных статистических данных представлены показатели, характеризующие преступления, совершаемые в банковской сфере. Отмечено, что недостоверность данных в ряде случаев обусловливается латентностью преступлений указанного вида, причиной которой выступают злоупотребления сотрудников банков. Также говорится о нецелесообразности декриминализации тех деяний в банковской сфере, которые в настоящих условиях функционирования государства имеют активные проявления. Некоторое внимание уделяется положениям смежных отраслей права, регулирующим безопасность сферы банковской деятельности. Делается вывод, что включение в правовой оборот новых составов преступлений в сфере банковской деятельности повысит потенциал уголовного законодательства как инструмента борьбы с преступностью.Item Окремі питання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом у банківській сфері(Форум права, 2014) Клочко, Альона Миколаївна; Клочко, Алена Николаевна; Klochko, Alona MykolaivnaРозглянуто питання легалізації «брудних коштів» в сфері банківської діяльності, як однієї з проблем, що призводить до дестабілізації функціонування банківської системи. Приведена кримінально-правова характеристика даного злочину з урахуванням специфіки банківської системи. Висвітлено певні способи, за допомогою яких злочинці досягають своїх протиправних цілей, досліджена законодавчо-нормативна база з даного питання. Проаналізовано причини та умови, що сприяють вчиненню даного злочину. Розглянуто методи, що дозволяють забезпечити попередження «економічних злочинів» і стабільне функціонування банківської системи.Item Злочини у сфері банківської діяльності(Правовий вісник Української академії банківської справи, 2014) Клочко, Альона Миколаївна; Клочко, Алена Николаевна; Klochko, Alona MykolaivnaУ статті розглядаються злочини, які є найбільш поширеними у банківській сфері. Наводиться класифікація таких посягань з урахуванням суб’єктів їх вчинення. Розглядаються деякі способи, які практикуються злочинцями при викраденні грошових коштів із пластикових карток громадян. Наводяться пропозиції щодо запобігання таким злочинам.Item Шахрайство з використанням банківських платіжних карток(Юридичний електронний науковий журнал, 2016) Клочко, Альона Миколаївна; Клочко, Алена Николаевна; Klochko, Alona Mykolaivna; Єременко, А.О.У статті розглядаються деякі способи вчинення шахрайства з використанням банківських платіжних карток. Приводяться рекомендації щодо кваліфікації таких діянь та відмежування їх від інших правопорушень. Вивчається міжнародний досвід та положення міжнародних документів щодо класифікації злочинів, пов’язаних із платіжними засобами. Пропонуються можливі напрямки запобігання таким кримінальним правопорушенням.Item Фінансово-економічна безпека банківської діяльності, на прикладі ПуАТ КБ "Приватбанк"(Сумський державний університет, 2012) Руденко, Ю.